کلاهبرداری روبو فارکس

این پرسش که آیا روبو فارکس کلاهبرداری است یا خیر، با توجه به توقف ارائه خدمات به معامله گران ایرانی و رخدادهای خاص بازار، به نگرانی جدی برای بسیاری از فعالان بازار سرمایه تبدیل شده است. روبو فارکس به خودی خود یک بروکر کلاهبردار نیست، اما چالش هایی مانند قطع خدمات به ایرانیان و برخی نوسانات غیرعادی در گذشته، به سوءتفاهم ها و شایعات دامن زده است.

روبو فارکس، که در سال 2009 تأسیس شد، همواره به عنوان یک بروکر با سابقه و ارائه دهنده خدمات متنوع در بازارهای مالی شناخته شده است. با این حال، تغییرات در سیاست های بین المللی و تحریم ها، به ویژه برای کاربران ایرانی، منجر به بروز مشکلاتی در دسترسی به خدمات واریز، برداشت و حتی مسدود شدن حساب ها شده است. این وضعیت، در کنار برخی وقایع نادر بازار مانند نوسان ناگهانی طلا در سال 2021، باعث شده تا بسیاری از معامله گران به دنبال پاسخ های مستند و بی طرفانه در مورد اعتبار و امنیت این بروکر باشند. این مقاله با هدف بررسی جامع این موضوع، شایعات را از حقایق تفکیک کرده و راهنمایی های لازم را برای درک بهتر وضعیت روبو فارکس ارائه می دهد.

اعتبار روبو فارکس: بررسی سابقه، رگولاتوری و ساختار قانونی

ارزیابی اعتبار یک بروکر فارکس، نیازمند بررسی دقیق سابقه فعالیت، نهادهای نظارتی (رگولاتوری ها) و نحوه پاسخگویی آن به شکایات کاربران است. روبو فارکس نیز از این قاعده مستثنی نیست و برای درک صحیح وضعیت آن، باید به این جزئیات با دقت نگریست.

سابقه فعالیت و نهادهای رگولاتوری معتبر

روبو فارکس در سال 2009 میلادی تأسیس شد و با بیش از یک دهه فعالیت مستمر در بازارهای مالی، سابقه نسبتاً طولانی در این صنعت دارد. این سابقه به خودی خود می تواند نشانه ای از پایداری و ثبات باشد، اما برای اطمینان بیشتر، بررسی رگولاتوری ها حیاتی است.

• FSC بلیز: روبو فارکس تحت نظارت کمیسیون خدمات مالی بلیز (FSC) فعالیت می کند. این رگولاتوری، یک نهاد آفشور محسوب می شود و اگرچه حداقل استانداردهای نظارتی را تضمین می کند، اما اعتبار آن در مقایسه با رگولاتوری های اروپایی یا آمریکایی کمتر است. فعالیت تحت رگولاتوری آفشور به بروکرها اجازه می دهد تا با انعطاف پذیری بیشتری به مشتریان از سراسر جهان، از جمله مناطق با محدودیت های قانونی بیشتر، خدمات ارائه دهند.
• CySEC قبرس: برای مشتریان اروپایی خود، روبو فارکس تحت نظارت کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) فعالیت می کرد. CySEC یکی از معتبرترین رگولاتوری ها در اتحادیه اروپا است و ارائه خدمات تحت این نهاد، به بروکر اعتبار بالایی می بخشد. نکته حائز اهمیت این است که خدمات تحت این رگولاتوری، مستقیماً شامل حال معامله گران خارج از حوزه اتحادیه اروپا، از جمله ایرانیان، نمی شود و این دو بخش از فعالیت بروکر معمولاً از یکدیگر تفکیک شده اند.
• عضویت در The Financial Commission: روبو فارکس عضو کمیسیون مالی (The Financial Commission) است. این کمیسیون یک سازمان مستقل حل اختلاف (EDR) است که در صنعت فارکس و ارزهای دیجیتال فعالیت می کند و خدمات بی طرفانه ای را به معامله گران و بروکرها ارائه می دهد. یکی از مزایای مهم این عضویت، پوشش بیمه تا سقف 20,000 یورو برای هر معامله گر در صورت ورشکستگی بروکر یا بروز اختلافات حل نشده است. این پوشش بیمه می تواند تا حدودی نگرانی های مربوط به امنیت سرمایه را کاهش دهد.
• بیمه مسئولیت مدنی Lloyds: از دسامبر 2022، روبو فارکس دارای بیمه مسئولیت مدنی تا سقف 2.5 میلیون یورو از شرکت معتبر Lloyds لندن است. این بیمه در مواردی نظیر کلاهبرداری، خطاهای عملیاتی و سایر ریسک های بزرگ، می تواند پوشش حمایتی را برای دارایی های مشتریان فراهم آورد. این اقدام نشان دهنده تلاش بروکر برای افزایش اعتماد و ارائه یک لایه امنیتی اضافی به مشتریان خود است.

به طور کلی، با وجود رگولاتوری های متنوع، باید توجه داشت که رگولاتوری اصلی برای اغلب مشتریان بین المللی (از جمله ایرانیان تا قبل از قطع خدمات)، FSC بلیز است که اعتبار آن نسبت به CySEC کمتر ارزیابی می شود. با این حال، عضویت در Financial Commission و پوشش بیمه Lloyds، نشانه های مثبتی در جهت افزایش امنیت و اعتبار بروکر محسوب می شوند.

ارزیابی نظرات کاربران و پلتفرم های رتبه بندی جهانی

برای درک واقعی تر عملکرد یک بروکر، علاوه بر رگولاتوری ها، بررسی نظرات و تجربیات کاربران در پلتفرم های مستقل نیز ضروری است. این نظرات می توانند تصویری واقع بینانه از چالش ها و نقاط قوت بروکر ارائه دهند.

• تحلیل امتیازات و نظرات در Trustpilot: Trustpilot یک پلتفرم معتبر برای رتبه بندی کسب وکارها است. روبو فارکس در این پلتفرم امتیاز متوسطی کسب کرده است (حدود 2.8 از 5). عمده شکایات کاربران در Trustpilot به تاخیر در برداشت وجوه و گاهی نیز به مشکلات مربوط به فرآیندهای احراز هویت (AML & KYC) و مسدود شدن حساب ها به دلیل عدم رعایت قوانین اشاره دارد. این موارد معمولاً به عنوان نشانه های مستقیم کلاهبرداری محسوب نمی شوند، بلکه بیشتر به مسائل عملیاتی و رعایت مقررات مربوط می شوند.
• تحلیل امتیازات و نظرات در ForexPeaceArmy: ForexPeaceArmy (FPA) نیز یکی دیگر از پلتفرم های شناخته شده در جامعه معامله گران فارکس است که به کاربران اجازه می دهد تا تجربیات خود را از بروکرها به اشتراک بگذارند. روبو فارکس در FPA نیز امتیاز مشابهی (حدود 2.4 از 5) کسب کرده است. شکایت های رایج در این پلتفرم شامل تاخیر در برداشت، فریز شدن معاملات، بلوکه شدن حساب ها و مشکلاتی در واریز/برداشت بوده اند. با این حال، نکته مثبت این است که نمایندگان رسمی روبو فارکس فعالانه به این شکایات پاسخ داده اند و توضیحات خود را در مورد دلایل بروز مشکلات ارائه کرده اند.

بررسی جامع پلتفرم های مستقل نظیر Trustpilot و ForexPeaceArmy نشان می دهد که اگرچه روبو فارکس با چالش هایی در زمینه برداشت وجه و مدیریت حساب مواجه بوده، اما پاسخگویی فعال بروکر به این شکایات، نشانه ای از تلاش برای حل مشکلات و نه کلاهبرداری سیستمی است.

پاسخگویی بروکر به شکایات، اگرچه می تواند نشانه ای از مسئولیت پذیری باشد، اما نیاز به بررسی دقیق دارد. آیا پاسخ ها قانع کننده بوده اند؟ آیا بروکر در حل مشکلات موفق عمل کرده است؟ الگوی شکایات در هر دو پلتفرم نشان می دهد که مسائل بیشتر در حوزه مدیریت عملیاتی، به ویژه در ارتباط با تراکنش های مالی و احراز هویت، متمرکز بوده اند تا اقدامات کلاهبردارانه سازمان یافته. این موارد بیشتر به دلیل محدودیت های فنی، قانونی یا عدم درک کامل کاربران از مقررات بروکر رخ می دهند.

موشکافی شایعات کلاهبرداری: رویدادها و سوءتفاهم ها

شایعات پیرامون کلاهبرداری روبو فارکس اغلب از رویدادهای خاص بازار و مشکلات عملیاتی ناشی می شوند که به خصوص برای کاربران ایرانی، تحت تأثیر تحریم ها، پیچیده تر شده اند. در این بخش، به بررسی دقیق تر این موارد می پردازیم.

واقعه نوسان غیرعادی طلا در 9 آگوست 2021 (Gold Flash Crash)

یکی از مهم ترین حوادثی که به شایعات کلاهبرداری روبو فارکس دامن زد، نوسان غیرعادی و شدید قیمت طلا (XAU/USD) در تاریخ 9 آگوست 2021 بود. در این روز، بازار جهانی طلا با یک فلش کرش (Flash Crash) مواجه شد؛ پدیده ای که در آن قیمت یک دارایی به سرعت و ناگهانی کاهش یا افزایش می یابد و سپس به سرعت بازیابی می شود.

در بروکر روبو فارکس، این نوسان به شکلی خاص و با گستره حدود 1500 پیپ رخ داد که برخی معامله گران آن را غیرعادی تر از سایر بروکرها می دانستند. این اختلاف قیمتی قابل توجه، منجر به فعال شدن حد ضررهای بسیاری و در نتیجه، ضررهای هنگفت برای برخی از معامله گران شد.

روبو فارکس در پاسخ به این رویداد، توضیحاتی را ارائه داد. طبق اعلام بروکر، این اتفاق به دلیل نوع اجرای سفارشات (Market Execution) و شرایط بازار خارج از بورس (OTC) رخ داده است. اجرای Market Execution به این معناست که سفارشات با بهترین قیمت موجود در بازار در لحظه اجرا می شوند، حتی اگر این قیمت با قیمت نمایش داده شده در لحظه ثبت سفارش اندکی تفاوت داشته باشد (پدیده اسلیپیج). بروکر مدعی شد که تصمیم گیری برای باز و بسته کردن پوزیشن ها بر عهده مشتری بوده و بروکر هیچ گونه دستکاری در قیمت گذاری نداشته است.

تحلیل کارشناسان نشان می دهد که فلش کرش ها رویدادهایی نادر اما واقعی در بازارهای مالی هستند که می توانند تحت تأثیر عوامل مختلفی نظیر حجم کم معاملات، اخبار ناگهانی یا خطاهای سیستمی رخ دهند. تفاوت در میزان نوسان بین بروکرها نیز می تواند به دلیل تفاوت در ارائه دهندگان نقدینگی، عمق بازار و مدل اجرای سفارشات باشد. در حالی که این اتفاق به شدت به اعتبار روبو فارکس آسیب زد و بسیاری از کاربران را متضرر ساخت، مدارک مستقیمی مبنی بر عمدی بودن و کلاهبرداری سازمان یافته از سوی بروکر، از طریق نهادهای نظارتی مستقل، ارائه نشد.

چالش های واریز، برداشت و مسدود شدن حساب برای کاربران ایرانی

یکی از مهم ترین دلایلی که باعث شد شایعات کلاهبرداری روبو فارکس در میان ایرانیان اوج بگیرد، قطع ناگهانی خدمات این بروکر به کاربران ساکن ایران بود. این تصمیم، نتیجه مستقیم تحریم های بین المللی علیه ایران و فشارهای رگولاتوری بر بروکرها است که آن ها را مجبور به محدود کردن خدمات خود در مناطق خاص می کند.

بسیاری از معامله گران ایرانی که در روبو فارکس حساب داشتند، ناگهان با مشکل عدم امکان واریز وجه، تاخیر در برداشت و حتی در برخی موارد، مسدود شدن حساب های خود مواجه شدند. این وضعیت، به طور طبیعی، حس نگرانی و بی اعتمادی را در میان کاربران ایجاد کرد و بسیاری این اتفاق را نوعی کلاهبرداری یا به دام افتادن سرمایه هایشان تلقی کردند.

تجربیات کاربران ایرانی پس از قطع همکاری روبو فارکس، متفاوت بود. برخی توانستند با پیگیری های مکرر و از طریق روش های جایگزین، سرمایه خود را برداشت کنند، در حالی که برخی دیگر با چالش های جدی و تاخیرهای طولانی مواجه شدند. عدم اطلاع رسانی کافی و شفاف از سوی بروکر در مراحل اولیه قطع خدمات نیز به این سردرگمی ها دامن زد. این در حالی است که بروکرهای معتبر معمولاً پیش از اعمال چنین محدودیت هایی، هشدارهای لازم را به مشتریان خود می دهند و فرصتی برای برداشت یا انتقال سرمایه فراهم می کنند.

باید تأکید کرد که قطع خدمات به دلیل تحریم ها، اگرچه برای کاربران بسیار ناخوشایند است و می تواند به از دست رفتن دسترسی به سرمایه منجر شود، اما لزوماً به معنای کلاهبرداری از سوی بروکر نیست. این اقدام بیشتر یک تصمیم تجاری و قانونی برای حفظ بقای بروکر در بازارهای بین المللی و رعایت مقررات است تا جلوگیری از پرداخت پول مشتریان.

علائم هشداردهنده کلاهبرداری در بروکرهای فارکس (جنبه آموزشی)

برای تشخیص بروکرهای کلاهبردار، معامله گران باید همیشه هوشیار باشند و به علائم هشداردهنده زیر توجه کنند:

1. فقدان رگولاتوری معتبر یا رگولاتورهای ناشناخته: بروکرهای معتبر معمولاً تحت نظارت نهادهای مالی شناخته شده و سخت گیر فعالیت می کنند. بروکرهایی که هیچ رگولاتوری ندارند یا تنها تحت نظارت نهادهای ناشناخته و ضعیف (آفشور) هستند، ریسک بالاتری دارند.
2. وعده های سود بسیار بالا و غیرواقعی: بازار فارکس نوسانات بالایی دارد، اما هیچ بروکری نمی تواند سودهای تضمینی و غیرواقعی را وعده دهد. وعده های سود تضمینی 100% در ماه نشانه ای روشن از کلاهبرداری است.
3. مشکلات مکرر و غیرمنطقی در برداشت سرمایه: یکی از مهم ترین علائم کلاهبرداری، سخت گیری یا عدم امکان برداشت سرمایه توسط مشتریان است. تاخیرهای طولانی، بهانه تراشی های بی دلیل و درخواست مدارک اضافی و نامتعارف، نشانه های خطر هستند.
4. عدم شفافیت در شرایط معاملاتی: بروکرهای معتبر اسپرد، کمیسیون، سوآپ و سایر هزینه های معاملاتی را به طور شفاف اعلام می کنند. ابهام در این موارد یا تغییر ناگهانی شرایط می تواند هشداردهنده باشد.
5. پشتیبانی ضعیف و عدم پاسخگویی: بروکرهای کلاهبردار معمولاً پشتیبانی ضعیفی دارند و به سوالات و شکایات مشتریان پاسخگو نیستند.
6. فشارهای غیرمعمول برای واریز وجه بیشتر: اصرار مداوم بروکر یا نماینده آن برای واریز وجوه بیشتر، به خصوص زمانی که مشتری با ضرر مواجه است، می تواند نشانه ای از کلاهبرداری باشد.

با در نظر گرفتن این علائم، می توان به ارزیابی دقیق تری از بروکرهای فارکس پرداخت و از دام کلاهبرداران دوری جست.

راهنمای معامله گران ایرانی: وضعیت فعلی و جایگزین های معتبر

قطع خدمات روبو فارکس به ایرانیان، موجی از نگرانی و سردرگمی را برای تریدرهای فعال در این بروکر به وجود آورد. در این بخش، به بررسی وضعیت فعلی برای ایرانیان و معرفی جایگزین های معتبر می پردازیم.

امکان فعالیت ایرانیان در روبو فارکس: واقعیت ها و ریسک ها

در حال حاضر، بروکر روبو فارکس به طور رسمی امکان ثبت نام و ارائه خدمات به کاربران با هویت ایرانی و ساکن داخل ایران را متوقف کرده است. این تصمیم به دلیل فشارهای تحریمی و رعایت مقررات بین المللی اتخاذ شده و نهادهای نظارتی بین المللی بر آن تاکید دارند.

با وجود این محدودیت، برخی از معامله گران ایرانی ممکن است تلاش کنند تا با استفاده از روش های جایگزین، مانند تغییر IP از طریق VPN و معرفی خود با هویت و آدرس کشورهای دیگر، در روبو فارکس فعالیت کنند. این روش ها با ریسک های بسیار بالایی همراه هستند:

• مسدود شدن حساب: در صورت شناسایی هویت واقعی ایرانی کاربر، بروکر حق دارد حساب را مسدود کرده و دسترسی به وجوه را محدود کند. بسیاری از بروکرهای جهانی سیستم های احراز هویت پیچیده ای دارند که می تواند هویت واقعی را حتی پس از گذشت مدتی از فعالیت، شناسایی کند.
• مشکلات در واریز و برداشت: حتی در صورت موفقیت اولیه در ثبت نام، فرآیندهای واریز و برداشت که نیازمند تأیید هویت هستند، ممکن است با مشکلات جدی مواجه شوند. استفاده از روش های واسط نیز می تواند به هزینه های بالا و ریسک های امنیتی منجر شود.
• عدم حمایت قانونی: در صورت بروز هرگونه اختلاف یا مشکل، به دلیل عدم انطباق اطلاعات هویتی، کاربر هیچ گونه حمایت قانونی از سوی بروکر یا نهادهای رگولاتوری نخواهد داشت.

بنابراین، استفاده از روش های جایگزین برای فعالیت در روبو فارکس، با وجود وسوسه انگیز بودن، به هیچ وجه توصیه نمی شود و می تواند به از دست رفتن کامل سرمایه منجر شود.

معرفی بروکرهای جایگزین معتبر برای ایرانیان

با توجه به شرایط موجود، انتخاب بروکرهای جایگزین که به طور قانونی و شفاف به ایرانیان خدمات ارائه می دهند، از اهمیت بالایی برخوردار است. در ادامه، برخی از بروکرهای معتبر و محبوب در میان تریدرهای ایرانی معرفی می شوند:

• آلپاری (Alpari): یکی از قدیمی ترین و شناخته شده ترین بروکرها در میان ایرانیان است. آلپاری دارای رگولاتوری های معتبر (مانند FSA سنت وینسنت و گرنادین ها) و سابقه طولانی در ارائه خدمات به کاربران فارسی زبان دارد. پشتیبانی فارسی قوی، تنوع حساب های معاملاتی و روش های متنوع واریز و برداشت، از نقاط قوت آن است.
• لایت فارکس (LiteFinance): لایت فارکس نیز بروکر دیگری است که سال هاست به ایرانیان خدمات می دهد. این بروکر دارای رگولاتوری CySEC (برای مشتریان اروپایی) و St. Vincent and the Grenadines (برای مشتریان بین المللی) است. پشتیبانی فارسی، اسپردهای رقابتی و ابزارهای معاملاتی متنوع، از ویژگی های آن محسوب می شود.
• آمارکتس (Amarkets): آمارکتس نیز از بروکرهایی است که در سال های اخیر در میان ایرانیان محبوبیت پیدا کرده است. این بروکر تحت رگولاتوری Mwali International Services Authority (MISA) فعالیت می کند و خدمات خوبی از جمله پشتیبانی فارسی، بونوس های جذاب و پلتفرم های معاملاتی متنوع را ارائه می دهد.
• ارانته (Errante): ارانته یک بروکر با رگولاتوری های معتبر (CySEC و FSA سیشل) است که به تازگی در میان ایرانیان شناخته شده است. این بروکر خدمات با کیفیت بالا، اسپردهای رقابتی و سرعت بالای اجرای سفارشات را ارائه می کند و پشتیبانی فارسی نیز دارد.

هنگام انتخاب بروکر جایگزین، علاوه بر رگولاتوری و سابقه فعالیت، به مواردی نظیر کیفیت پشتیبانی فارسی، روش های واریز و برداشت (به ویژه امکان واریز و برداشت ریالی)، انواع حساب های معاملاتی و هزینه های معاملاتی (اسپرد و کمیسیون) توجه کنید.

ویژگی	روبو فارکس (برای غیرایرانیان)	آلپاری (برای ایرانیان)	لایت فارکس (برای ایرانیان)	آمارکتس (برای ایرانیان)	ارانته (برای ایرانیان)
رگولاتوری اصلی	FSC بلیز	FSA سنت وینسنت	St. Vincent and the Grenadines	MISA کومور	FSA سیشل (CySEC برای اروپایی ها)
پشتیبانی فارسی	ضعیف/ندارد	قوی	قوی	قوی	متوسط
واریز/برداشت ریالی	ندارد	بله	بله	بله	بله
تنوع حساب	بسیار زیاد	متنوع	متنوع	متنوع	متنوع
حساب اسلامی	بله (فقط Pro, Pro Cent)	بله	بله	بله	بله

راهنمایی برای کاربران فعلی روبو فارکس

اگر شما از جمله کاربران فعلی روبو فارکس هستید که هنوز دارایی هایی در این بروکر دارید و می خواهید آن را برداشت یا منتقل کنید، توصیه های زیر می تواند مفید باشد:

1. ارتباط فوری با پشتیبانی: در اسرع وقت با پشتیبانی بروکر (به زبان انگلیسی) تماس بگیرید. از طریق چت آنلاین، ایمیل یا سیستم تیکت، وضعیت حساب خود را جویا شوید و راه حل های موجود برای برداشت یا انتقال سرمایه را بپرسید.
2. مستندسازی دقیق: تمام مکاتبات، تراکنش ها، اسکرین شات ها و هر مدرکی که نشان دهنده دارایی شما و تلاش برای برداشت است، را مستندسازی کنید. این مدارک در صورت بروز هرگونه مشکل احتمالی، برای پیگیری های بعدی ضروری خواهند بود.
3. استفاده از روش های برداشت مطمئن: در صورت امکان، از روش های برداشت مستقیم به حساب های بین المللی خود (اگر دارید) یا کیف پول های الکترونیکی معتبر استفاده کنید. از واسطه های ناشناس و نامعتبر دوری کنید.
4. انتقال به بروکر دیگر (در صورت امکان): برخی بروکرها امکان انتقال مستقیم سرمایه از یک بروکر به بروکر دیگر را فراهم می کنند. این گزینه را از پشتیبانی روبو فارکس و بروکر جایگزین جویا شوید.
5. پرهیز از اقدامات عجولانه: تحت هیچ شرایطی، اقدام به دستکاری در اطلاعات هویتی خود یا استفاده از مدارک جعلی نکنید، زیرا این کار می تواند به مسدود شدن دائمی حساب و از دست رفتن سرمایه منجر شود.

صبر و پیگیری مستمر، کلید حل مشکلات در چنین شرایطی است. همواره از مراجع رسمی و معتبر برای دریافت اطلاعات و راهنمایی استفاده کنید.

نگاهی به خدمات و امکانات روبو فارکس (برای آگاهی عمومی)

با وجود محدودیت ها برای کاربران ایرانی، روبو فارکس در سطح جهانی یک بروکر با امکانات و خدمات گسترده است. درک این قابلیت ها برای هر معامله گری که قصد شناخت کامل بازار را دارد، ضروری است.

انواع حساب های معاملاتی روبو فارکس

روبو فارکس برای پاسخگویی به نیازهای متنوع معامله گران، پنج نوع حساب معاملاتی اصلی ارائه می دهد که هر یک ویژگی های منحصر به فرد خود را دارند:

• حساب Pro Cent: این حساب برای معامله گران مبتدی و کسانی که با سرمایه کم شروع می کنند، طراحی شده است. واحدهای معاملاتی در این حساب به سنت هستند (مثلاً 10 دلار برابر با 1000 سنت می شود) که امکان مدیریت ریسک بهتر را فراهم می کند. حداقل واریز در این حساب معمولاً پایین است و اسپرد از 1.3 پیپ متغیر است.
• حساب Pro: محبوب ترین نوع حساب در روبو فارکس است و برای معامله گران با تجربه متوسط مناسب است. این حساب فاقد کمیسیون است و امکان استفاده از بونوس ها و طرح های تشویقی را فراهم می کند. اسپرد متغیر از 1.3 پیپ و لوریج تا 1:2000 از ویژگی های آن است.
• حساب Prime: این حساب برای معامله گران حرفه ای طراحی شده است که به دنبال بهترین شرایط معاملاتی با اسپردهای بسیار پایین (از 0.0 پیپ) هستند. در این حساب کمیسیون به ازای هر لات معامله دریافت می شود. لوریج این حساب معمولاً محدودتر (تا 1:300) است.
• حساب ECN: حساب ECN (Electronic Communication Network) برای معامله گرانی که به دنبال شفافیت کامل و دسترسی مستقیم به بازار بین بانکی هستند، مناسب است. اسپردهای بسیار پایین (از 0.0 پیپ) و کمیسیون به ازای هر لات معامله از ویژگی های اصلی این حساب است.
• حساب R Trader: این حساب به پلتفرم معاملاتی اختصاصی روبو فارکس، یعنی R Trader، متصل است. R Trader یک پلتفرم تحت وب قدرتمند است که دسترسی به طیف وسیعی از دارایی ها، به ویژه سهام شرکت های بزرگ جهانی، را فراهم می کند و ابزارهای تحلیل تکنیکال پیشرفته ای دارد. این حساب برای معامله گران سهام و CFDها مناسب است و حداقل واریزی بالاتری دارد (معمولاً 100 دلار).

در جدول زیر مقایسه ای از ویژگی های اصلی چهار نوع حساب اول (به جز R Trader که پلتفرم متفاوتی دارد) آورده شده است:

ویژگی	Pro Cent	Pro	Prime	ECN
حداقل واریز	10 دلار	10 دلار	10 دلار	10 دلار
لوریج	تا 1:2000	تا 1:2000	تا 1:300	تا 1:500
اسپرد	متغیر از 1.3 پیپ	متغیر از 1.3 پیپ	متغیر از 0.0 پیپ	متغیر از 0.0 پیپ
کمیسیون	ندارد	ندارد	از 2 دلار در لات	از 2 دلار در لات
استاپ اوت لول	10%	20%	100%	40%
ارز پایه حساب	USD, EUR, GOLD	USD, EUR, GOLD	USD, EUR, GOLD	USD, EUR, GOLD
حساب اسلامی (Swap-Free)	بله	بله	خیر	خیر

نکته جالب توجه این است که حداقل واریزی برای حساب های Pro، Prime و ECN تنها 10 دلار است که در مقایسه با بسیاری از بروکرهای دیگر، بسیار پایین محسوب می شود و امکان دسترسی را برای طیف وسیعی از معامله گران فراهم می کند.

پلتفرم های معاملاتی و دارایی های قابل معامله

روبو فارکس از نظر تنوع پلتفرم های معاملاتی و دارایی های قابل معامله، بسیار غنی است و نیازهای اکثر معامله گران را پوشش می دهد.

پلتفرم های معاملاتی:

• MetaTrader 4 (MT4): محبوب ترین پلتفرم معاملاتی در جهان فارکس که به دلیل رابط کاربری ساده، ابزارهای تحلیل تکنیکال قوی و پشتیبانی از اکسپرت ادوایزرها (EA) شناخته شده است.
• MetaTrader 5 (MT5): نسخه پیشرفته تر MT4 با قابلیت های بیشتر، از جمله انواع سفارشات و اندیکاتورهای جدیدتر، دسترسی به بازارهای سهام و فیوچرز، و ابزارهای تحلیل عمیق تر.
• cTrader: پلتفرمی پیشرفته و مدرن که برای معامله گران علاقه مند به ECN و معامله با سرعت بالا مناسب است. دارای رابط کاربری بصری و ابزارهای معاملاتی پیشرفته است.
• R Trader: پلتفرم اختصاصی تحت وب روبو فارکس که بیشتر برای معامله گران سهام و CFDها طراحی شده و ابزارهای تحلیل گسترده ای شبیه به TradingView ارائه می دهد.

دارایی های قابل معامله:

• فارکس: بیش از 36 جفت ارز اصلی، فرعی و اگزاتیک.
• فلزات گرانبها: طلا (XAU/USD) و نقره (XAG/USD).
• کالاها: نفت خام (برنت و WTI) و بیش از 100 نوع کالای کشاورزی، انرژی و فلزات دیگر در حساب R Trader.
• شاخص ها: 5 شاخص مطرح بورس های بزرگ دنیا (مانند داوجونز، S&P 500) در حساب های استاندارد و 11 شاخص در حساب R Trader.
• ارزهای دیجیتال: بیت کوین (BTC)، اتریوم (ETH) و برخی دیگر از ارزهای دیجیتال محبوب.
• سهام: سهام بیش از 49 شرکت بزرگ آمریکایی (مانند اپل، تسلا) و 12 شرکت روسی. در حساب R Trader، این تنوع به هزاران سهم از بورس های بزرگ دنیا شامل آمریکا، آلمان، ایتالیا، انگلستان، هلند، سوئیس و بسیاری دیگر گسترش می یابد.

اسپرد، کمیسیون و حساب های اسلامی

هزینه های معاملاتی شامل اسپرد و کمیسیون، نقش مهمی در سودآوری معامله گران دارد. روبو فارکس ساختار هزینه ای متفاوتی برای انواع حساب های خود ارائه می دهد.

• اسپرد در حساب Pro: این حساب که کمیسیون ندارد، اسپرد متغیر و نسبتاً رقابتی ارائه می دهد. برای مثال، میانگین اسپرد جفت ارز EUR/USD حدود 1.62 پیپ، GBP/USD 1.91 پیپ و برای طلا حدود 37.81 پیپ است. این اسپردها نه جزو کمترین ها و نه جزو بیشترین ها در بازار هستند.
• اسپرد و کمیسیون در حساب های Prime و ECN: در این حساب ها، اسپرد بسیار پایین (از 0.0 پیپ) است و بروکر کمیسیون دریافت می کند. کمیسیون برای حساب Prime حدود 10 دلار به ازای هر 1 میلیون دلار حجم معامله و برای حساب ECN حدود 20 دلار به ازای هر 1 میلیون دلار حجم معامله است. این ساختار برای معامله گران با حجم بالای معاملات و اسکلپرها جذاب است.
• حساب های اسلامی (Swap-Free): روبو فارکس برای مشتریان مسلمانی که به دنبال رعایت اصول شرعی هستند، حساب های اسلامی یا سواپ فری را در حساب های Pro و Pro Cent ارائه می دهد. در این حساب ها، بهره شبانه (سوآپ) دریافت نمی شود. با این حال، به جای سوآپ، بروکر ممکن است یک کمیسیون ثابت یا متغیر را بر اساس حجم معاملات و نماد معامله شده اعمال کند. این به این معناست که اگرچه نام سواپ حذف شده، اما یک هزینه جایگزین به منظور جبران هزینه های بروکر دریافت می شود.

روش های واریز و برداشت (برای غیرایرانیان) و بونوس ها

روبو فارکس برای مشتریان بین المللی خود (غیرایرانی) طیف وسیعی از روش های واریز و برداشت را فراهم می کند، اما متاسفانه برای کاربران ایرانی هیچ روش ریالی مستقیم ارائه نمی شود.

• روش های واریز و برداشت بین المللی: بروکر از روش های الکترونیکی و رمزارزی متنوعی پشتیبانی می کند، از جمله WebMoney، Perfect Money، بیت کوین، اتریوم، تتر و سایر رمزارزها. این روش ها سرعت بالا و کارمزد مناسبی دارند، اما برای کاربران ایرانی نیازمند دسترسی به صرافی های بین المللی یا داخلی هستند.
• بونوس های تشویقی: روبو فارکس برای جذب و حفظ مشتریان، طرح های بونوس متنوعی را ارائه می دهد:
  • بونوس 30 دلاری خوش آمدگویی: برای مشتریان جدید پس از اولین واریز (معمولاً حداقل 10 دلار) تعلق می گیرد و قابل معامله است.
  • بونوس Profit Share (60%): این بونوس از نوع قابل معامله است، به این معنی که می تواند در مواقع دراودان (کاهش سرمایه) به عنوان بخشی از مارجین (وجه تضمین) شما عمل کند. با این حال، سود حاصل از معاملات با استفاده از این بونوس، به نسبت بین کاربر و بروکر تقسیم می شود (معمولاً 60% برای کاربر و 40% برای بروکر).
  • بونوس کلاسیک (120%): این بونوس از نوع غیرقابل معامله است و فقط به عنوان اهرم معاملاتی اضافی عمل می کند و در دراودان ها به شما کمک نمی کند. اما تمام سود حاصل از معاملات با این بونوس، متعلق به خود معامله گر است. این بونوس تحت شرایطی (معمولاً انجام حجم معاملات مشخص) قابل برداشت می شود.

باید توجه داشت که شرایط و مقررات مربوط به برداشت بونوس ها معمولاً پیچیده است و نیازمند انجام حجم معاملات بسیار بالایی است که برای بسیاری از تریدرها غیرواقعی است.

پشتیبانی مشتریان روبو فارکس

یکی از نقاط ضعف روبو فارکس، به ویژه برای کاربران فارسی زبان، کیفیت پشتیبانی مشتریان است. این بروکر وب سایت فارسی ندارد و پشتیبانی فارسی زبان قوی نیز ارائه نمی دهد. در برخی موارد، یک پشتیبان تلگرامی فارسی زبان وجود داشته که پاسخگویی آن چندان مطلوب نبوده است.

حتی پشتیبانی انگلیسی از طریق چت آنلاین نیز ممکن است کند باشد و برای حل مشکلات پیچیده تر، نیاز به ارسال تیکت و انتظار برای چندین روز باشد. این ضعف در پشتیبانی می تواند برای معامله گران، به ویژه در شرایط اضطراری یا هنگام بروز مشکلات فنی، آزاردهنده باشد و بر تجربه کلی کاربر تأثیر منفی بگذارد.

جمع بندی نهایی: کلاهبرداری روبو فارکس؟ – ارزیابی پایانی

با بررسی جامع و موشکافانه تمامی ابعاد مرتبط با روبو فارکس، می توان به این نتیجه رسید که این بروکر به خودی خود یک نهاد کلاهبردار نیست. روبو فارکس با بیش از یک دهه سابقه فعالیت، رگولاتوری های متعدد (مانند FSC و CySEC برای بخش اروپایی)، عضویت در Financial Commission با پوشش بیمه 20,000 یورویی و بیمه مسئولیت مدنی 2.5 میلیون یورویی از Lloyds، ساختار قانونی و اعتبار قابل قبولی در سطح جهانی دارد. این بروکر خدمات متنوعی از جمله انواع حساب های معاملاتی، پلتفرم های پیشرفته و طیف وسیعی از دارایی های قابل معامله را ارائه می دهد.

با این حال، شایعات و نگرانی های پیرامون کلاهبرداری روبو فارکس عمدتاً از دو منشأ اصلی نشأت می گیرد:

1. قطع خدمات به ایرانیان: این مهم ترین عامل در ایجاد بدبینی در میان تریدرهای فارسی زبان است. تصمیم روبو فارکس برای توقف ارائه خدمات به دلیل تحریم های بین المللی و فشارهای رگولاتوری، اگرچه یک اقدام قانونی و تجاری برای حفظ بقای بروکر در بازارهای جهانی است، اما برای کاربران ایرانی به معنای از دست دادن دسترسی به سرمایه یا دشواری در برداشت آن بوده و به سوءتفاهم ها دامن زده است. این یک مشکل عملیاتی/سیاسی است، نه کلاهبرداری سیستمی.
2. رویدادهای خاص بازار و مشکلات عملیاتی: مواردی مانند نوسان غیرعادی طلا در 9 آگوست 2021، که باعث ضرر بسیاری از معامله گران شد، و همچنین برخی گزارش ها از تاخیر در برداشت یا فریز شدن معاملات، به این نگرانی ها افزوده است. اگرچه بروکر برای این موارد توضیحاتی ارائه کرده و مدارک محکمی مبنی بر کلاهبرداری عمدی توسط نهادهای نظارتی یافت نشده است، این رویدادها قطعاً به اعتبار بروکر لطمه زده اند.

روبو فارکس، هرچند یک بروکر با سابقه و اعتبار جهانی است، اما برای کاربران ایرانی به دلیل قطع خدمات و ضعف در پشتیبانی فارسی، دیگر گزینه مناسبی محسوب نمی شود. این وضعیت، لزوماً به معنای کلاهبرداری نیست، بلکه نتیجه اجتناب ناپذیر شرایط ژئوپلیتیک و تحریم ها است.

نقاط قوت روبو فارکس:

• سابقه طولانی و اعتبار جهانی (برای مشتریان غیرایرانی).
• تنوع بالا در حساب های معاملاتی و پلتفرم ها.
• پوشش گسترده دارایی های قابل معامله، شامل سهام شرکت های بزرگ.
• اسپردهای رقابتی در حساب های ECN و Prime.

نقاط ضعف روبو فارکس (به ویژه برای ایرانیان):

• عدم ارائه خدمات به کاربران ساکن ایران.
• عدم پشتیبانی از زبان فارسی و ضعف در پشتیبانی مشتریان.
• فقدان روش های واریز و برداشت ریالی.
• پیچیدگی شرایط بونوس ها که برداشت آن ها را دشوار می کند.

در نهایت، انتخاب بروکر مناسب نیازمند تحقیق و بررسی دقیق است. معامله گران ایرانی باید به دنبال بروکرهایی باشند که به طور قانونی و شفاف به آن ها خدمات ارائه می دهند و دارای سابقه مثبت در همکاری با ایرانیان هستند. مدیریت ریسک و آگاهی کامل از شرایط و مقررات بروکر، همواره مهم ترین عوامل در موفقیت در بازارهای مالی هستند.