کشورهای تحت تحریم بایننس

کشورهای تحت تحریم بایننس شامل مناطقی می شوند که به دلیل عدم رعایت استانداردهای مالی بین المللی، تحریم های جهانی یا مقررات داخلی، دسترسی آن ها به بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان محدود شده است. این محدودیت ها عموماً با هدف مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم اعمال می شوند تا بایننس بتواند اعتبار و مجوزهای فعالیت جهانی خود را حفظ کند.

بایننس (Binance)، بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان از نظر حجم معاملات، نقش محوری در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز ایفا می کند. این پلتفرم در سال ۲۰۱۷ راه اندازی شد و به سرعت با ارائه گستره وسیعی از خدمات از جمله معاملات اسپات، فیوچرز، استیکینگ و NFT، به جایگاه برتر خود دست یافت. با این حال، فعالیت در مقیاس جهانی، مستلزم رعایت قوانین و مقررات سختگیرانه بین المللی است که این امر موجب اعمال محدودیت هایی برای کاربران ساکن برخی کشورها شده است.

محدودیت های اعمال شده از سوی بایننس، چالش های قابل توجهی را برای معامله گران ارز دیجیتال، به ویژه در مناطقی که تحت تحریم های بین المللی قرار دارند، ایجاد کرده است. عدم آگاهی از این قوانین می تواند به مسدود شدن حساب کاربری و بلوکه شدن دارایی ها منجر شود. هدف این مقاله، ارائه یک راهنمای جامع و به روز درباره وضعیت تحریم ها و محدودیت های اعمال شده توسط بایننس است. با شفاف سازی دلایل پشت این محدودیت ها، ارائه لیست های دقیق از کشورهای ممنوعه، محدود و مجاز، و بررسی راهکارهای عملی (همراه با ذکر ریسک ها)، این نوشتار به کاربران کمک می کند تا با آگاهی کامل تصمیم گیری کرده و از سرمایه خود در این بازار پرنوسان محافظت نمایند. دستیابی به اطلاعات دقیق و قابل اتکا در این زمینه برای هر معامله گر حرفه ای و تازه کار حیاتی است.

دلایل و پشتوانه های قانونی تحریم کشورها توسط بایننس

تصمیم بایننس برای محدود کردن یا ممنوع کردن ارائه خدمات در برخی کشورها، نتیجه پیچیده ای از فشارهای نظارتی جهانی و منطقه ای است. این صرافی، همانند سایر نهادهای مالی بین المللی، موظف به پیروی از چارچوب های قانونی مشخصی است تا از فعالیت های غیرقانونی جلوگیری کرده و امنیت و اعتبار پلتفرم خود را حفظ نماید. دلایل اصلی این تحریم ها را می توان در سه دسته کلان طبقه بندی کرد.

مقررات مبارزه با پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC)

یکی از مهم ترین دلایل اعمال محدودیت ها توسط بایننس، لزوم پیروی از مقررات مبارزه با پولشویی (Anti-Money Laundering – AML) و شناخت مشتری (Know Your Customer – KYC) است. این استانداردها توسط نهادهای بین المللی مانند گروه ویژه اقدام مالی (Financial Action Task Force – FATF) تعیین می شوند.

• تأثیر سازمان FATF: گروه ویژه اقدام مالی (FATF) یک نهاد بین دولتی است که به منظور مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم فعالیت می کند. توصیه های FATF برای دولت ها و موسسات مالی، چارچوبی برای شناسایی و گزارش فعالیت های مشکوک فراهم می کند. کشورهایی که استانداردهای FATF را رعایت نکنند، در لیست سیاه یا خاکستری این سازمان قرار می گیرند. موسسات مالی مانند بایننس که در سطح جهانی فعالیت می کنند، برای حفظ اعتبار و جلوگیری از جریمه های سنگین، موظف اند خدمات خود را به کاربران ساکن در این کشورها محدود کنند. فعالیت در این کشورها ریسک نظارتی بالایی برای صرافی به همراه دارد.
• نقش تحریم های بین المللی (به ویژه دفتر کنترل دارایی های خارجی ایالات متحده – OFAC): علاوه بر FATF، تحریم های اعمال شده توسط نهادهایی مانند دفتر کنترل دارایی های خارجی وزارت خزانه داری آمریکا (Office of Foreign Assets Control – OFAC) نیز نقش کلیدی دارند. OFAC مسئولیت اجرای تحریم های اقتصادی و تجاری را بر عهده دارد که بر اساس اهداف سیاست خارجی و امنیت ملی آمریکا اعمال می شوند. هرگونه تراکنش یا ارائه خدمات به افراد یا نهادهای موجود در لیست تحریم های OFAC، می تواند منجر به جریمه های سنگین برای بایننس و سایر موسسات مالی شود. بسیاری از کشورهایی که در لیست تحریم های بایننس قرار دارند، همزمان تحت تحریم های یکجانبه یا چندجانبه ایالات متحده هستند.

قوانین داخلی و نظارت های دولتی کشورها

علاوه بر فشارهای بین المللی، قوانین داخلی و نظارت های دولتی هر کشور نیز می تواند بر فعالیت بایننس تأثیر بگذارد. دولت ها به طور فزاینده ای به دنبال تنظیم بازار ارزهای دیجیتال هستند و از صرافی ها می خواهند تا مجوزهای محلی دریافت کرده و به مقررات خاص منطقه ای پایبند باشند. این مقررات می توانند شامل محدودیت هایی بر انواع خاصی از معاملات (مانند معاملات مشتقه)، حجم تراکنش ها، یا الزامات احراز هویت باشند.

• فشارهای رگولاتوری بر بایننس در قاره های مختلف: در اروپا، شاهد افزایش فشارهای رگولاتوری بر بایننس بوده ایم. برای مثال، در برخی کشورهای اروپایی نظیر آلمان، ایتالیا و هلند، بایننس مجبور به محدود کردن ارائه خدمات معاملات مشتقه (فیوچرز) شده است. این محدودیت ها اغلب به دلیل نگرانی نهادهای نظارتی از ریسک های مرتبط با اهرم بالا و حمایت از سرمایه گذاران خرد اعمال می شوند. در کشورهایی مانند کانادا (به ویژه انتاریو)، چین و مالزی، ژاپن، انگلستان و تایلند نیز بایننس با محدودیت های شدید یا ممنوعیت کامل فعالیت مواجه شده است که غالباً ناشی از عدم دریافت مجوزهای لازم یا قوانین سختگیرانه داخلی است.
• جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی و حفظ اعتبار و مجوزهای جهانی بایننس: هدف اصلی بایننس از رعایت این قوانین، علاوه بر جلوگیری از جریمه، حفظ اعتبار خود در سطح جهانی و اطمینان از تداوم فعالیت هایش است. عدم رعایت این مقررات می تواند منجر به لغو مجوزهای فعالیت در بازارهای کلیدی، از دست دادن اعتماد کاربران و شرکای تجاری، و حتی پیگردهای قضایی شود. از این رو، بایننس مجبور است تعادلی بین گسترش خدمات و پایبندی به الزامات قانونی ایجاد کند.

ساختار عملیاتی بایننس و مسئله مکان دفتر مرکزی

ساختار عملیاتی بایننس و ابهام در مورد مکان دقیق دفتر مرکزی آن، یکی از موضوعات پیچیده ای است که به مسئله پایبندی این صرافی به قوانین بین المللی دامن زده است. در سال های ابتدایی فعالیت، بایننس به دلیل ساختار غیرمتمرکز و عدم وجود یک دفتر مرکزی مشخص، می توانست از برخی مقررات محلی فرار کند. اما با رشد بی سابقه و تبدیل شدن به بزرگترین صرافی جهان، این استراتژی با چالش های جدی مواجه شد.

مدت ها این گمان می رفت که بایننس در مالتا مستقر است، اما مقامات مالتا این ادعا را رد کردند. در حال حاضر، بایننس در تلاش است تا با ثبت نهادهای حقوقی در کشورهای مختلف و دریافت مجوزهای محلی، ساختار خود را شفاف تر کرده و به نهادهای نظارتی پاسخگو باشد. این تغییر رویکرد به معنای پایبندی بیشتر به قوانین محلی و بین المللی است، که به نوبه خود، منجر به اعمال محدودیت ها در کشورهایی می شود که بایننس در آن ها مجوز فعالیت ندارد یا قوانین شفافی برای ارزهای دیجیتال وجود ندارد.

پایبندی به مقررات مبارزه با پولشویی (AML)، شناخت مشتری (KYC) و تحریم های بین المللی، ستون فقرات سیاست های بایننس در قبال کشورهای تحت تحریم را تشکیل می دهد و برای حفظ اعتبار جهانی صرافی حیاتی است.

لیست کامل و به روز کشورهای تحت تحریم بایننس (آپدیت ۲۰۲۴)

بایننس به طور مداوم لیست کشورهای تحت تحریم یا محدودیت خود را به روز می کند. این لیست بر اساس تغییرات در قوانین بین المللی، تحریم های جدید و فشارهای نظارتی داخلی کشورها متغیر است. برای کاربران ضروری است که همواره از آخرین وضعیت این لیست ها مطلع باشند تا از بروز مشکلات احتمالی جلوگیری کنند. در ادامه، سه دسته اصلی از کشورهایی که تحت محدودیت های بایننس قرار دارند، معرفی شده اند:

کشورهای تحت تحریم کلی و مستقیم بایننس

این کشورها اغلب به دلیل قرار گرفتن در لیست سیاه FATF (به دلیل عدم رعایت استانداردهای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم) یا تحت تحریم های گسترده بین المللی (به ویژه از سوی ایالات متحده آمریکا) قرار دارند. فعالیت کاربران ساکن در این کشورها در بایننس به طور کامل ممنوع است و در صورت شناسایی، حساب آن ها مسدود خواهد شد.

• لیست کشورهای تحت تحریم کلی:
  • ایران
  • سوریه
  • کوبا
  • کره شمالی (جمهوری دموکراتیک خلق کره)
  • بلاروس
  • میانمار (برمه)
  • بوسنی و هرزگوین
  • صربستان
  • یمن
  • زیمباوه
  • لبنان
  • لیبریا
  • سودان
  • جمهوری دموکراتیک کنگو
  • ساحل عاج
  • آلبانی
  • مقدونیه شمالی
  • عراق
  • ونزوئلا
• توضیح: این کشورها معمولاً به دلیل عدم شفافیت در سیستم مالی، حمایت از تروریسم، یا نقض حقوق بشر تحت تحریم های بین المللی قرار گرفته اند. بایننس به دلیل جلوگیری از نقض این تحریم ها و حفظ پایبندی خود به قوانین جهانی، ارائه خدمات را به طور کامل در این مناطق متوقف کرده است.

کشورهای با محدودیت های جزئی یا در حال تغییر

برخی کشورها به طور کامل ممنوع نیستند، اما بایننس در آن ها با محدودیت های خاصی مواجه است یا خدمات خاصی را ارائه نمی دهد. این محدودیت ها غالباً به دلیل قوانین نظارتی داخلی این کشورها و فشار بر بایننس برای اخذ مجوزهای محلی و انطباق با مقررات ملی است.

• لیست کشورهای با محدودیت های جزئی:
  • اروپا: در برخی کشورهای اروپایی مانند آلمان، ایتالیا و هلند، بایننس معاملات فیوچرز (Futures) و سایر محصولات مشتقه را به دلیل نگرانی های رگولاتوری و حفاظت از سرمایه گذاران خرد محدود کرده است.
  • کانادا: استان انتاریو در کانادا، به دلیل عدم اخذ مجوزهای لازم توسط بایننس، دسترسی کاربران خود را به این صرافی با محدودیت های جدی مواجه کرده است.
  • چین: هرچند بایننس ریشه های چینی دارد، اما به دلیل ممنوعیت کامل فعالیت ارزهای دیجیتال در چین، با محدودیت های شدید یا ممنوعیت کامل مواجه است.
  • مالزی، ژاپن، انگلستان، تایلند: در این کشورها نیز بایننس با فشارهای رگولاتوری برای اخذ مجوزهای محلی روبرو است و ممکن است برخی خدمات یا محصولات خاص در دسترس نباشند یا الزامات احراز هویت سخت گیرانه تری اعمال شود.
• توضیح: این محدودیت ها نشان دهنده تلاش بایننس برای انطباق با قوانین متنوع در حوزه های قضایی مختلف است و می تواند به طور مداوم تغییر کند.

کشورهایی که بایننس از آن ها درخواست احراز هویت شدیدتر یا محدودیت های خاص دارد

در برخی کشورها، بایننس به دلیل حساسیت های نظارتی یا نیاز به رعایت دقیق تر قوانین محلی، الزامات احراز هویت (KYC) سخت گیرانه تری را برای کاربران خود اعمال می کند. این موارد نشان دهنده لزوم رعایت قوانین سختگیرانه تر توسط کاربران ساکن این کشورها است.

• لیست کشورهای با احراز هویت شدیدتر:
  • ایالات متحده آمریکا: بایننس برای کاربران آمریکایی پلتفرم مجزایی به نام Binance.us راه اندازی کرده است که تحت نظارت قوانین ایالات متحده فعالیت می کند و دارای محدودیت ها و قوانین KYC خاص خود است.
  • آلمان، فرانسه، کره جنوبی: در این کشورها نیز بایننس الزامات KYC سخت گیرانه تری را برای کاربران اعمال می کند تا از تطابق کامل با مقررات مالی محلی اطمینان حاصل کند.
• توضیح: این اقدامات به منظور جلوگیری از سوءاستفاده های مالی و اطمینان از شفافیت فعالیت های کاربران در این حوزه های قضایی خاص اتخاذ می شوند.

لیست کشورهای مجاز و مناسب برای فعالیت در بایننس (کشورهای کم ریسک برای انتخاب IP)

با توجه به محدودیت ها و تحریم های اعمال شده توسط بایننس، انتخاب یک موقعیت جغرافیایی کم ریسک برای فعالیت در این صرافی، به خصوص برای کاربرانی که از مناطق تحریم شده اقدام به دسترسی می کنند، از اهمیت بالایی برخوردار است. استفاده از یک آدرس IP ثابت و مطمئن از کشوری که در لیست تحریم ها قرار ندارد، می تواند ریسک مسدود شدن حساب را به میزان قابل توجهی کاهش دهد. در ادامه لیستی از کشورهای مجاز و کم ریسک برای فعالیت در بایننس آورده شده است.

لیست کشورهای اروپایی مجاز و کم ریسک

کشورهای اروپایی به طور کلی چارچوب های قانونی نسبتاً پایدار و شفافی برای ارزهای دیجیتال دارند، هرچند که در برخی موارد ممکن است محدودیت هایی برای محصولات خاص (مانند معاملات مشتقه) وجود داشته باشد. با این حال، بسیاری از کشورهای اروپایی گزینه های مناسبی برای کاربران بایننس محسوب می شوند.

• اتریش
• بلژیک
• بلغارستان
• کرواسی
• جمهوری چک
• دانمارک
• استونی
• فنلاند
• فرانسه (با رعایت قوانین KYC سختگیرانه)
• آلمان (با رعایت قوانین KYC سختگیرانه و محدودیت هایی بر معاملات مشتقه)
• یونان
• مجارستان
• ایسلند
• ایرلند
• ایتالیا (با محدودیت هایی بر معاملات مشتقه)
• لتونی
• لیختن اشتاین
• لیتوانی
• لوکزامبورگ
• مالت
• هلند (با محدودیت هایی بر معاملات مشتقه)
• نروژ
• لهستان
• پرتغال
• جمهوری قبرس
• رومانی
• اسلواکی
• اسلوونی
• اسپانیا
• سوئد
• بریتانیا (با محدودیت های نظارتی و نیاز به رعایت قوانین خاص)
• اوکراین

نکته مهم: حتی در این کشورها نیز قوانین ممکن است تغییر کنند و نیاز به بررسی مداوم دارد. انتخاب یک IP ثابت و اختصاصی از یک ارائه دهنده معتبر برای کاهش ریسک ضروری است.

لیست کشورهای غیر اروپایی مجاز و کم ریسک

علاوه بر اروپا، چندین کشور در سایر نقاط جهان نیز روابط پایدار و نسبتاً مثبتی با بایننس دارند و گزینه های مناسبی برای انتخاب IP محسوب می شوند. این کشورها عموماً چارچوب های قانونی مشخصی برای ارزهای دیجیتال دارند و یا هنوز قوانین سختگیرانه ای اعمال نکرده اند که فعالیت بایننس را محدود کند.

• استرالیا
• برزیل
• کلمبیا
• نیوزلند
• سوئیس
• سنگاپور
• فیلیپین
• شیلی
• آرژانتین
• و سایر کشورهایی که در لیست تحریم های بایننس قرار ندارند و قوانین پایدارتری در زمینه ارزهای دیجیتال دارند.

برای کاربران ساکن در مناطق تحریم شده، انتخاب یک کشور از این لیست و استفاده از سرویس های VPS یا VPN با IP ثابت و اختصاصی از این کشورها، می تواند به دسترسی امن تر به بایننس کمک کند. همواره توصیه می شود که قبل از انتخاب، از آخرین وضعیت قوانین و مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال در کشور مورد نظر اطمینان حاصل شود.

چالش ها و راهکارهای فعالیت کاربران ایرانی در بایننس

موقعیت کاربران ایرانی در قبال صرافی بایننس به دلیل تحریم های بین المللی، بسیار پیچیده و پرریسک است. ایران به طور مستقیم در لیست کشورهای ممنوعه بایننس قرار دارد و این موضوع چالش های جدی را برای معامله گران ایرانی ایجاد می کند. آگاهی از این چالش ها و شناخت راهکارهای موجود (به همراه ریسک های آن ها) برای حفظ سرمایه کاربران ضروری است.

چرا ایران در لیست تحریم است؟

علت اصلی قرار گرفتن ایران در لیست تحریم های بایننس و سایر موسسات مالی بین المللی، عدم پایبندی کامل جمهوری اسلامی ایران به استانداردهای گروه ویژه اقدام مالی (FATF) است. FATF یک نهاد بین دولتی است که با هدف مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم فعالیت می کند و از کشورها می خواهد تا قوانین و مقررات سختگیرانه ای را در این زمینه اعمال کنند. ایران به دلیل عدم تصویب برخی کنوانسیون های بین المللی مرتبط با FATF و همچنین قرار گرفتن تحت تحریم های ثانویه ایالات متحده آمریکا (به ویژه از سوی دفتر کنترل دارایی های خارجی – OFAC)، از سوی بایننس وادار به قطع خدمات شده است. این تحریم ها بایننس را مجبور می کنند تا از ارائه هرگونه خدماتی که می تواند به فعالیت های غیرقانونی یا نقض تحریم ها منجر شود، خودداری کند.

خطرات فعالیت با هویت یا IP ایرانی

فعالیت کاربران با هویت یا IP ایرانی در بایننس خطرات بسیار جدی و جبران ناپذیری به همراه دارد:

• مسدود شدن ناگهانی حساب و بلوکه شدن دارایی: بایننس از الگوریتم های پیشرفته ای برای شناسایی IPهای مشکوک و فعالیت های مرتبط با کشورهای تحریم شده استفاده می کند. در صورت شناسایی یک IP ایرانی یا هرگونه سرنخ دال بر هویت ایرانی (مانند استفاده از شماره تلفن ایرانی یا مدارک شناسایی نامعتبر)، حساب کاربری بلافاصله مسدود شده و دارایی های موجود در آن بلوکه می شوند.
• از دست دادن فرصت های معاملاتی و سرمایه گذاری: مسدود شدن حساب در لحظات حساس بازار می تواند منجر به از دست دادن سودهای کلان یا متحمل شدن ضررهای سنگین شود، زیرا کاربر قادر به دسترسی به دارایی های خود و انجام معاملات نخواهد بود.
• مشکلات در بازگرداندن دارایی ها: هرچند بایننس در برخی موارد فرصت برداشت یکباره دارایی (One-time Withdrawal) را فراهم می کند، اما این فرآیند معمولاً بسیار پیچیده، زمان بر و استرس زا است. برای بازگرداندن دارایی، کاربر ممکن است مجبور به اثبات عدم ایرانی بودن خود با مدارک معتبر یا انجام مراحل دشوار احراز هویت مجدد باشد که برای بسیاری از کاربران ایرانی عملاً غیرممکن است.

راه حل های عملی برای دور زدن تحریم ها (با ذکر ریسک ها)

با وجود ریسک های فراوان، برخی کاربران ایرانی برای دسترسی به بایننس از راهکارهایی استفاده می کنند. لازم به تاکید است که هیچ کدام از این روش ها 100% امن نیستند و همواره خطر از دست دادن سرمایه وجود دارد. این راهکارها صرفاً برای اطلاع رسانی ارائه می شوند.

۱. استفاده از ابزارهای تغییر IP ثابت و با کیفیت

یکی از رایج ترین راهکارها، استفاده از ابزارهایی است که IP شما را به کشوری مجاز تغییر می دهند:

• اهمیت VPS یا VPN با IP ثابت و اختصاصی: برای فعالیت در بایننس، استفاده از VPS (سرور مجازی خصوصی) یا VPN (شبکه خصوصی مجازی) با IP ثابت و اختصاصی حیاتی است. IP ثابت به این معنی است که هر بار که به سرویس متصل می شوید، آدرس IP شما یکسان است، که این امر احتمال شناسایی شما به عنوان یک کاربر تغییردهنده IP را کاهش می دهد. IP اختصاصی نیز به این معنی است که IP تنها توسط شما استفاده می شود و ریسک شناسایی به دلیل فعالیت های مشکوک سایر کاربران مشترک کمتر است.
• انتخاب کشور مناسب از لیست کشورهای مجاز (ثبات IP جغرافیایی): حتماً کشوری را برای IP خود انتخاب کنید که در لیست کشورهای مجاز و کم ریسک بایننس قرار دارد و از ثبات سیاسی و قانونی برخوردار است. تغییر مکرر کشور IP یا استفاده از IPهای پراکنده، به سرعت توسط سیستم های امنیتی بایننس شناسایی می شود.
• پرهیز از IPهای پراکنده و مشترک: استفاده از VPNهای رایگان یا ارزان قیمت که IPهای مشترک و متغیر ارائه می دهند، بسیار پرخطر است. این IPها ممکن است قبلاً توسط کاربران تحریم شده دیگری استفاده شده باشند یا به طور مکرر تغییر کنند که منجر به افزایش سوءظن بایننس می شود.
• هشدار: بایننس به طور فزاینده ای در شناسایی و مسدود کردن حساب هایی که از VPN/VPS استفاده می کنند، هوشمندتر می شود. حتی با بهترین ابزارها، همواره ریسک لو رفتن IP و مسدود شدن حساب وجود دارد.

۲. احراز هویت (KYC) با مدارک غیرایرانی

پس از اجباری شدن احراز هویت برای تمام کاربران جهت برداشت های بالاتر (و در برخی موارد، حتی برای برداشت های کم)، احراز هویت به یک چالش بزرگ تبدیل شده است.

• ضرورت احراز هویت: بدون احراز هویت، محدودیت های برداشت روزانه بسیار پایین است و عملاً فعالیت جدی در بایننس غیرممکن می شود.
• معرفی خدمات ارائه دهنده مدارک (با تاکید بر ماهیت قانونی و ریسک های آن ها): برخی افراد یا شرکت ها اقدام به ارائه خدمات احراز هویت با مدارک کشورهای دیگر می کنند. این مدارک می توانند شامل پاسپورت، گواهینامه رانندگی یا قبوض آب و برق باشند که به نام شخص دیگری (و اغلب از کشورهای کم ریسک) تهیه شده اند.
• هشدار: استفاده از مدارک شخص ثالث یا جعلی، ریسک حقوقی و امنیتی بسیار بالایی دارد. این اقدام می تواند به جرم جعل هویت، کلاهبرداری یا پولشویی منجر شود و پیامدهای قانونی جدی برای فرد به همراه داشته باشد. در صورت شناسایی توسط بایننس، نه تنها حساب شما مسدود می شود، بلکه ممکن است دارایی ها به طور دائم ضبط شده و اطلاعات شما به مراجع قضایی گزارش شود.

۳. نکات امنیتی و عملیاتی کلیدی

علاوه بر موارد فوق، رعایت نکات امنیتی زیر نیز برای کاهش ریسک فعالیت در بایننس ضروری است:

• هرگز از شماره تلفن ایرانی استفاده نکنید: برای ثبت نام و فعال سازی احراز هویت دو عاملی (2FA)، از شماره تلفن های مجازی یا شماره های متعلق به کشورهای دیگر استفاده کنید.
• اطلاعات هویتی ایرانی خود را به هیچ عنوان در پلتفرم وارد نکنید: حتی در چت با پشتیبانی یا در هر بخش دیگری از بایننس، از اشاره به تابعیت ایرانی خود خودداری کنید.
• از اجرای برنامه بایننس در پس زمینه (در موبایل) بدون فعال بودن VPN/VPS خودداری کنید: اطمینان حاصل کنید که قبل از باز کردن اپلیکیشن موبایل بایننس، سرویس تغییر IP شما به طور کامل فعال و متصل باشد و پس از اتمام کار، اپلیکیشن را کاملاً ببندید تا از ارسال دیتا بدون محافظت IP جلوگیری شود.
• پیوسته از آخرین به روزرسانی ها و تغییرات قوانین بایننس مطلع باشید: بایننس به طور مداوم در حال به روزرسانی سیاست ها و الگوریتم های شناسایی خود است. پیگیری اخبار و اطلاعیه های رسمی بایننس و منابع معتبر حوزه ارز دیجیتال حیاتی است.

در صورت مسدود شدن حساب بایننس چه اقداماتی لازم است؟

مسدود شدن حساب بایننس، یک اتفاق ناخوشایند اما محتمل برای کاربران ساکن در مناطق تحریم شده است. آگاهی از مراحل صحیح اقدام در چنین شرایطی می تواند به بازگرداندن بخشی از دارایی ها یا حداقل خروج امن آن ها کمک کند.

دلایل رایج مسدود شدن:

حساب های بایننس به دلایل مختلفی مسدود می شوند که مهم ترین آن ها شامل:

• شناسایی IP ایران: استفاده از IP ایرانی، حتی برای لحظه ای کوتاه، می تواند منجر به مسدود شدن فوری حساب شود.
• فعالیت های مشکوک: الگوریتم های بایننس فعالیت های غیرعادی (مانند تغییرات مکرر IP، تراکنش های غیرمعمول، یا حجم بالای برداشت به آدرس های ناشناس) را به عنوان فعالیت مشکوک تلقی می کنند.
• عدم احراز هویت یا استفاده از مدارک جعلی: عدم تکمیل احراز هویت یا استفاده از مدارک هویتی که جعلی بودن آن ها محرز شود، به مسدود شدن دائم حساب منجر خواهد شد.
• نقض قوانین و شرایط استفاده بایننس: هرگونه فعالیت غیرقانونی، مانند پولشویی، تامین مالی تروریسم، یا دستکاری بازار، منجر به مسدود شدن حساب می شود.

مراحل اولیه برای ارتباط با پشتیبانی بایننس:

به محض مشاهده پیام مسدود شدن حساب، حفظ آرامش و اقدام منطقی ضروری است:

1. بررسی ایمیل: بایننس معمولاً یک ایمیل حاوی دلیل مسدود شدن حساب و راهنمایی های اولیه ارسال می کند. این ایمیل را به دقت مطالعه کنید.
2. ارتباط با پشتیبانی آنلاین: از طریق بخش پشتیبانی در وب سایت یا اپلیکیشن بایننس اقدام به ایجاد یک تیکت پشتیبانی (Support Ticket) کنید. در این تیکت، با لحنی رسمی و مودبانه، وضعیت خود را شرح دهید و تقاضای راهنمایی برای حل مشکل و دسترسی به دارایی هایتان کنید. در این مرحله، هرگز به هویت ایرانی خود اشاره نکنید.
3. پاسخ به سوالات: پشتیبانی بایننس ممکن است سوالاتی درباره فعالیت های اخیر شما، منبع دارایی ها، یا هدف از استفاده از پلتفرم بپرسد. پاسخ های شما باید شفاف و صادقانه باشند، اما مراقب باشید که اطلاعاتی دال بر ایرانی بودن شما فاش نشود.

فرصت برداشت یکباره دارایی (One-time Withdrawal) و شرایط آن

در بسیاری از موارد، بایننس برای حساب هایی که به دلیل نقض قوانین جغرافیایی مسدود شده اند، یک فرصت محدود برای برداشت یکباره (One-time Withdrawal) دارایی ها فراهم می کند. این به معنای آن است که پس از تایید هویت یا ارائه توضیحات لازم، به شما اجازه داده می شود تا تمام دارایی های خود را به یک کیف پول خارجی (که نباید مرتبط با IP یا هویت ایرانی باشد) منتقل کنید و پس از آن، حساب به طور دائم بسته خواهد شد.

• شرایط: شرایط دقیق برای ارائه این فرصت می تواند متغیر باشد و به دلیل مسدود شدن حساب بستگی دارد. در برخی موارد، بایننس ممکن است مدارک هویتی جدید (از کشوری غیر از ایران) یا اثبات اقامت در کشور مجاز را درخواست کند.
• اهمیت خروج سریع دارایی ها: به محض دریافت مجوز برداشت یکباره، باید بلافاصله اقدام به انتقال تمامی دارایی های خود به یک کیف پول امن و خارج از بایننس (ترجیحاً یک کیف پول سخت افزاری یا نرم افزاری غیرحضانتی) کنید. تأخیر در این مرحله می تواند منجر به از دست رفتن فرصت و بلوکه شدن دائمی دارایی ها شود.

نکته مهم: حتی با وجود فرصت برداشت یکباره، تجربه مسدود شدن حساب می تواند بسیار استرس زا و همراه با ریسک از دست دادن بخشی از سرمایه (به دلیل نوسانات بازار در زمان بلوکه شدن) باشد. از این رو، تاکید می شود که بهترین راه حل، از ابتدا رعایت تمامی جوانب احتیاط و پرهیز از فعالیت در بایننس با ریسک شناسایی هویت ایرانی است.

جایگزین های بایننس برای کاربران ایرانی (معرفی کوتاه)

با توجه به ریسک های بالا و چالش های احراز هویت در بایننس برای کاربران ایرانی، انتخاب صرافی های جایگزین و امن تر اهمیت ویژه ای پیدا می کند. این جایگزین ها را می توان به دو دسته اصلی صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم کرد.

صرافی های متمرکز (CEX) مناسب تر

برخی صرافی های متمرکز (Centralized Exchanges – CEX) نسبت به بایننس، قوانین آسان تری برای احراز هویت دارند یا حداقل در حال حاضر برای کاربران ایرانی ریسک کمتری را ایجاد می کنند. این صرافی ها اغلب نیازی به احراز هویت برای حجم معاملات پایین تر ندارند، یا با پروتکل های تغییر IP می توان در آن ها فعالیت کرد. با این حال، باید همواره به خاطر داشت که وضعیت این صرافی ها نیز می تواند به سرعت تغییر کند و هیچ صرافی متمرکزی 100% بدون ریسک نیست.

از جمله صرافی های متمرکزی که در حال حاضر برای کاربران ایرانی مناسب تر تلقی می شوند، می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• کوکوین (KuCoin): یکی از صرافی های بزرگ و معتبر است که تا کنون نسبت به کاربران ایرانی سخت گیری زیادی اعمال نکرده است. با این حال، توصیه می شود که حتماً با VPN یا VPS ثابت فعالیت شود.
• گیت دات آی او (Gate.io): این صرافی نیز از جمله گزینه های محبوب برای ایرانیان است و امکان معامله بدون احراز هویت برای حجم های مشخصی را فراهم می کند.
• بینگ ایکس (BingX): یک صرافی رو به رشد که خدمات متنوعی را ارائه می دهد و در حال حاضر محدودیت های سختگیرانه ای برای کاربران ایرانی ندارد.
• کوینکس (CoinEx): این صرافی نیز از جمله گزینه هایی است که با کاربران ایرانی تا حد زیادی همراه بوده و تا کنون مشکلات جدی برای آن ها ایجاد نکرده است.
• و…

نکته مهم: حتی در این صرافی ها نیز توصیه می شود که حجم بالایی از دارایی ها برای طولانی مدت نگهداری نشود و همواره از ابزارهای تغییر IP ثابت استفاده شود. همچنین، پیگیری مداوم اخبار و تغییرات قوانین این صرافی ها حیاتی است.

صرافی های غیرمتمرکز (DEX) به عنوان گزینه ای امن تر

صرافی های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges – DEX) به دلیل ماهیت خود، نیاز به احراز هویت ندارند و کنترل کامل دارایی ها را به خود کاربر می سپارند. این صرافی ها بر بستر بلاکچین فعالیت می کنند و به طور مستقیم با کیف پول های غیرحضانتی (مانند متامسک) ارتباط برقرار می کنند. از این رو، از نظر تحریم های جغرافیایی و شناسایی هویت، گزینه ای بسیار امن تر محسوب می شوند.

از جمله محبوب ترین صرافی های غیرمتمرکز می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• یونی سواپ (Uniswap): یکی از بزرگترین و پرکاربردترین DEXها بر بستر اتریوم، که امکان سواپ توکن های ERC-20 را فراهم می کند.
• پنکیک سواپ (PancakeSwap): DEX محبوب بر بستر بایننس اسمارت چین (BSC) که امکان سواپ توکن های BEP-20 را فراهم می آورد.
• و سایر DEXها بر روی شبکه های مختلف بلاکچین.

مزایای استفاده از DEXها:

• عدم نیاز به احراز هویت: اصلی ترین مزیت برای کاربران مناطق تحریم شده.
• کنترل کامل بر دارایی ها: کاربران کلیدهای خصوصی کیف پول خود را کنترل می کنند و دارایی هایشان در اختیار صرافی نیست.
• مقاومت در برابر سانسور: به دلیل ماهیت غیرمتمرکز، امکان مسدود کردن دسترسی کاربران یا بلوکه کردن دارایی ها توسط نهادهای مرکزی وجود ندارد.

محدودیت های استفاده از DEXها:

• پیچیدگی بیشتر برای مبتدیان: رابط کاربری و فرآیند معامله در DEXها می تواند برای کاربران تازه کار پیچیده تر باشد.
• کارمزد بالای شبکه (گس فی): در برخی شبکه ها مانند اتریوم، کارمزد تراکنش ها (گس فی) می تواند نسبتاً بالا باشد، به خصوص در زمان شلوغی شبکه.
• عدم پشتیبانی از فیات: DEXها مستقیماً از واریز یا برداشت ارزهای فیات (ریال، دلار، یورو و…) پشتیبانی نمی کنند و کاربران نیاز به تبدیل ارز فیات به رمزارز در یک صرافی متمرکز دارند.
• کمبود برخی آلت کوین ها: برخی توکن های تازه معرفی شده یا با حجم معاملات پایین ممکن است ابتدا در صرافی های متمرکز لیست شوند و سپس به DEXها راه یابند.

در نهایت، انتخاب بین صرافی متمرکز و غیرمتمرکز به سطح دانش، تحمل ریسک و نیازهای معاملاتی کاربر بستگی دارد. برای حفظ امنیت سرمایه، تنوع بخشی به دارایی ها در چندین پلتفرم و استفاده از کیف پول های شخصی برای نگهداری بلندمدت توصیه می شود.

برای کاربران ایرانی، صرافی های غیرمتمرکز (DEX) به دلیل عدم نیاز به احراز هویت و کنترل کامل بر دارایی ها، امن ترین گزینه برای فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال محسوب می شوند، هرچند ممکن است استفاده از آن ها برای تازه کاران پیچیده تر باشد.

نتیجه گیری: هوشیاری، آگاهی و برنامه ریزی برای آینده

بازار ارزهای دیجیتال، با وجود پتانسیل های بی نظیر برای رشد و نوآوری مالی، همواره با چالش های نظارتی و حقوقی در سطح جهانی روبرو است. صرافی بایننس، به عنوان پیشرو این صنعت، ناگزیر به رعایت قوانین و تحریم های بین المللی است که این امر موجب محدودیت دسترسی کاربران در کشورهای خاص، از جمله ایران، شده است. شناخت دقیق این محدودیت ها و دلایل پشت آن ها، گام اول برای هر معامله گر حرفه ای است.

در این مقاله، به تفصیل به دلایل حقوقی و عملی اعمال تحریم ها توسط بایننس، از جمله نقش حیاتی FATF و OFAC، و همچنین فشارهای رگولاتوری داخلی کشورها پرداختیم. لیست های جامع و به روزی از کشورهای تحت تحریم کلی، کشورهای دارای محدودیت های جزئی و کشورهایی با الزامات احراز هویت سخت گیرانه تر ارائه شد. همچنین، کشورهای مجاز و کم ریسک برای انتخاب IP، به عنوان راهکاری برای کاربران مناطق تحریم شده، معرفی گشتند.

برای کاربران ایرانی، چالش های فعالیت در بایننس به دلیل تحریم های موجود بسیار جدی است و خطراتی مانند مسدود شدن حساب و بلوکه شدن دارایی ها را در پی دارد. راهکارهایی نظیر استفاده از VPN/VPS ثابت و اختصاصی و احراز هویت با مدارک غیرایرانی، با وجود ریسک های قابل توجه، به عنوان گزینه هایی برای دسترسی به خدمات بایننس مطرح شدند. با این حال، همواره تأکید شد که امنیت مطلق در این زمینه وجود ندارد و هوشیاری دائمی نسبت به ریسک ها ضروری است. در نهایت، معرفی جایگزین هایی مانند سایر صرافی های متمرکز و به ویژه صرافی های غیرمتمرکز (DEX) به عنوان راه حل های امن تر، می تواند مسیر را برای فعالیت ایمن تر کاربران هموار سازد.

آینده ارزهای دیجیتال و فضای نظارتی آن در حال تحول مستمر است. قوانین و مقررات می توانند به سرعت تغییر کنند و صرافی ها نیز سیاست های خود را بر این اساس تطبیق می دهند. بنابراین، لزوم پیگیری مداوم اخبار و تغییرات قوانین بین المللی، به ویژه در حوزه مبارزه با پولشویی و تحریم های اقتصادی، برای تمامی فعالان این حوزه حیاتی است. انتخاب آگاهانه راهکارهای امن و مطمئن، بر اساس دانش به روز و با در نظر گرفتن تمام ریسک ها، تنها مسیر برای حفظ و رشد سرمایه در دنیای پرنوسان ارزهای دیجیتال است. هوشیاری، آگاهی و برنامه ریزی استراتژیک، ارکان اصلی موفقیت و بقا در این اکوسیستم هستند.