ایا صرافی کوکوین احراز هویت میخواد

بله، صرافی کوکوین (KuCoin) احراز هویت (KYC) را برای دسترسی کامل به تمامی خدمات و امکانات خود اجباری کرده است. این الزام از تاریخ 31 آگوست 2023 (9 شهریور 1402) اعمال شده و برای کاربران جدید و همچنین کاربران قدیمی که قصد استفاده از تمامی ویژگی ها را دارند، ضروری است. این تغییر سیاست، چالش های قابل توجهی را برای کاربران ایرانی به دلیل تحریم های بین المللی و عدم امکان احراز هویت با مدارک داخلی ایجاد کرده است.

بازار ارزهای دیجیتال با سرعت بی سابقه ای در حال گسترش است و صرافی ها به عنوان ستون فقرات این بازار، نقش حیاتی در تسهیل مبادلات ایفا می کنند. در میان انبوهی از پلتفرم های موجود، کوکوین همواره به دلیل تنوع رمزارزها، کارمزدهای رقابتی و رابط کاربری نسبتاً ساده، مورد توجه بسیاری از معامله گران در سراسر جهان بوده است. اما تغییرات اخیر در سیاست های احراز هویت این صرافی، پرسش های جدی را برای بخش بزرگی از کاربران، به خصوص ایرانیان، مطرح کرده است. این مقاله با هدف ارائه یک پاسخ جامع و تخصصی به این پرسش کلیدی و روشن ساختن تمامی ابعاد مربوط به احراز هویت در صرافی کوکوین، به بررسی وضعیت کنونی و ارائه راهکارهای موجود می پردازد.

احراز هویت در کوکوین؛ الزامی جهانی

صرافی کوکوین، که در سال 2017 تأسیس شد، به سرعت جایگاه خود را به عنوان یک پلتفرم معتبر و نوآور در دنیای ارزهای دیجیتال تثبیت کرد. این صرافی با ارائه طیف وسیعی از رمزارزها، ابزارهای معاملاتی پیشرفته، و امکانات متنوعی نظیر معاملات اسپات، مارجین، فیوچرز، استیکینگ و وام دهی، توانست توجه میلیون ها کاربر را به خود جلب کند. یکی از مزایای اولیه این پلتفرم، عدم اجبار به احراز هویت برای حجم محدودی از معاملات بود که به کاربران آزادی عمل بیشتری می بخشید. با این حال، با گسترش قوانین و مقررات جهانی در حوزه مبارزه با پولشویی (AML) و تامین مالی تروریسم (CTF)، رویکرد کوکوین نیز دستخوش تغییر شد.

تاریخچه و چرایی اجباری شدن KYC در کوکوین

تحولات نظارتی بین المللی، به ویژه توصیه های گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، صرافی های ارز دیجیتال را به سمت اتخاذ سیاست های سخت گیرانه تر در زمینه شناسایی مشتری (Know Your Customer – KYC) سوق داده است. کوکوین نیز از این قاعده مستثنی نبود. از تاریخ 31 آگوست 2023 (9 شهریور 1402)، این صرافی به طور رسمی اعلام کرد که احراز هویت برای تمامی کاربران، چه جدید و چه قدیمی، اجباری خواهد بود. هدف اصلی از این اقدام، افزایش شفافیت، جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی و تطابق با استانداردهای جهانی است. این تغییر سیاست، اگرچه امنیت و اعتبار صرافی را در بلندمدت تضمین می کند، اما در کوتاه مدت چالش هایی را برای کاربران در برخی مناطق، از جمله ایران، ایجاد کرده است.

سطوح احراز هویت و امکانات مربوط به هر سطح در کوکوین

صرافی کوکوین سیستم احراز هویت خود را در دو سطح اصلی طراحی کرده است: KYC1 (احراز هویت پایه) و KYC2 (احراز هویت پیشرفته). هر یک از این سطوح، دسترسی به امکانات و محدودیت های متفاوتی را برای کاربران فراهم می کند:

• KYC1 (تایید اولیه): این سطح شامل ارائه اطلاعات پایه شخصی مانند نام، تاریخ تولد و کشور محل اقامت است. با تکمیل KYC1، کاربران می توانند به برخی از خدمات اساسی مانند واریز و برداشت با محدودیت های روزانه مشخص و همچنین دسترسی به معاملات اسپات و فیوچرز بپردازند. معمولاً سقف برداشت روزانه برای حساب های KYC1 کمتر از حساب های KYC2 است.
• KYC2 (تایید پیشرفته): برای دسترسی به تمامی امکانات و رفع محدودیت های برداشت بالا، کاربران ملزم به تکمیل KYC2 هستند. این سطح نیازمند ارائه مدارک هویتی معتبر (مانند پاسپورت یا کارت شناسایی ملی)، آدرس محل سکونت و گاهی اوقات تایید چهره از طریق سلفی یا ویدیوی زنده است. با تکمیل KYC2، محدودیت های واریز و برداشت به طور قابل توجهی افزایش می یابد و کاربر به تمامی خدمات پیشرفته صرافی، از جمله معاملات فیات-کریپتو و دسترسی به قابلیت های پیشرفته تر، دسترسی پیدا می کند. عدم تکمیل این سطح می تواند منجر به محدودیت های جدی در برداشت یا حتی مسدود شدن حساب در صورت نقض قوانین شود.

از تاریخ 31 آگوست 2023 (9 شهریور 1402)، صرافی کوکوین احراز هویت (KYC) را برای تمامی کاربران، چه جدید و چه قدیمی، اجباری کرده است. هدف اصلی این اقدام، افزایش شفافیت و مقابله با پولشویی است.

کوکوین و کاربران ایرانی: ممنوعیت احراز هویت و محدودیت ها

یکی از مهمترین نگرانی ها برای معامله گران ایرانی در حوزه ارزهای دیجیتال، موضوع تحریم های بین المللی است که بر فعالیت آن ها در صرافی های خارجی سایه افکنده است. صرافی کوکوین نیز به دلیل تبعیت از این قوانین، موانع جدی را برای کاربران مقیم ایران ایجاد کرده است.

آیا احراز هویت با مدارک ایرانی در کوکوین امکان پذیر است؟

پاسخ قاطعانه به این پرسش خیر است. صرافی کوکوین به دلیل تحریم های بین المللی علیه ایران، امکان احراز هویت با هرگونه مدرک شناسایی صادر شده توسط دولت جمهوری اسلامی ایران (مانند کارت ملی، پاسپورت، گواهینامه رانندگی) را فراهم نمی کند. در فرآیند KYC، کشور ایران در لیست کشورهای مورد پذیرش وجود ندارد و هرگونه تلاش برای آپلود مدارک ایرانی منجر به رد شدن درخواست و عدم تایید حساب خواهد شد.

جزئیات محدودیت ها برای ایرانیان

محدودیت های اعمال شده توسط کوکوین بر کاربران ایرانی، شامل جنبه های مختلفی از فعالیت های صرافی می شود:

• عدم امکان ثبت نام و فعالیت برای کاربران جدید: از زمان اجباری شدن KYC، کاربران جدید مقیم ایران عملاً نمی توانند در کوکوین ثبت نام کرده و فعالیت معاملاتی خود را آغاز کنند، زیرا بدون احراز هویت، دسترسی به بخش های اصلی پلتفرم محدود یا غیرممکن است.
• تاثیر بر کاربران قدیمی: برای کاربرانی که پیش از اجباری شدن احراز هویت در کوکوین حساب داشته اند و احراز هویت نکرده بودند، وضعیت پیچیده تر است. این کاربران با محدودیت های زیر مواجه هستند:
  • محدودیت در واریز و انجام معاملات جدید: اغلب امکان واریز وجوه جدید یا آغاز معاملات جدید برای این حساب ها محدود یا متوقف شده است.
  • وضعیت برداشت دارایی: در گذشته، برخی از صرافی ها اجازه برداشت دارایی های موجود را بدون نیاز به KYC برای حساب های قدیمی می دادند. در مورد کوکوین، وضعیت برداشت دارایی های بدون احراز هویت همواره در حال تغییر بوده و باید توجه داشت که این وضعیت می تواند در هر لحظه تغییر کند. طبق آخرین اطلاعات و تجربیات برخی کاربران، برداشت حجم محدودی از دارایی ها بدون احراز هویت ممکن است، اما این امر بدون ریسک نیست و ریسک مسدود شدن کامل حساب و از دست رفتن دارایی ها همواره وجود دارد. صرافی ها ممکن است در هر زمان تصمیم به مسدود کردن کامل حساب هایی که احراز هویت نشده اند بگیرند.

بنابراین، نگهداری دارایی در صرافی کوکوین بدون احراز هویت برای کاربران ایرانی، یک اقدام پرخطر محسوب می شود که می تواند منجر به مسدود شدن دائمی حساب و از دست رفتن سرمایه شود. توصیه اکید بر این است که کاربران ایرانی در اسرع وقت نسبت به انتقال دارایی های خود به پلتفرم های امن تر اقدام نمایند.

راهکارهای (غیررسمی و پرخطر) احراز هویت برای ایرانیان

با توجه به محدودیت های جدی برای احراز هویت با مدارک ایرانی در صرافی کوکوین، برخی کاربران به دنبال راهکارهای غیررسمی برای دور زدن این ممنوعیت ها هستند. لازم به ذکر است که تمامی روش های زیر غیرقانونی، پرریسک و به هیچ عنوان توصیه نمی شوند. استفاده از این روش ها می تواند عواقب جبران ناپذیری از جمله مسدود شدن دائمی حساب، از دست رفتن دارایی ها، مشکلات حقوقی و حتی مواجهه با کلاهبرداری را در پی داشته باشد.

هشدار جدی و صریح

قبل از هرگونه بحث در مورد این روش ها، تاکید می شود که پلتفرم های معتبر مالی، از جمله صرافی های ارز دیجیتال، دارای سیستم های پیشرفته ای برای شناسایی تخلفات و فعالیت های مشکوک هستند. هرگونه تلاش برای دور زدن قوانین احراز هویت (KYC) به منزله نقض آشکار مقررات صرافی است و می تواند به از دست رفتن کل سرمایه شما منجر شود. امنیت دارایی های دیجیتال شما در گرو رعایت قوانین و استفاده از روش های قانونی و مورد تایید است.

بررسی روش ها و ریسک هایشان

1. استفاده از مدارک اقوام/دوستان خارج از کشور:

   این روش به این صورت است که از فردی مقیم در کشوری دیگر (که تحت تحریم کوکوین نیست) خواسته می شود تا با مدارک هویتی خود، برای شما در کوکوین حساب احراز هویت کند. در این حالت، حساب به نام آن فرد خواهد بود و شما تنها با نام کاربری و رمز عبور او به حساب دسترسی خواهید داشت.

   • ریسک مالکیت حساب: فردی که حساب به نام اوست، مالک قانونی دارایی ها محسوب می شود. او می تواند در هر زمان دسترسی شما را قطع کند یا حتی دارایی ها را برداشت نماید. اعتماد کامل و مطلق به چنین فردی ضروری است، اما حتی در بهترین روابط نیز، ریسک کلاهبرداری یا سوءاستفاده از اعتماد وجود دارد.
   • مسائل مالیاتی و حقوقی برای فرد خارجی: فعالیت های مالی انجام شده در حساب، ممکن است برای فرد احراز کننده (که مقیم کشور دیگری است) تعهدات مالیاتی یا مشکلات حقوقی ایجاد کند. او ممکن است مسئول پرداخت مالیات بر سود معاملات شما باشد.
   • نقض قوانین صرافی: این اقدام نقض صریح قوانین بسیاری از صرافی ها است که به صراحت استفاده از حساب توسط شخص ثالث را ممنوع می کنند. در صورت شناسایی، حساب می تواند بدون اخطار مسدود شود.
2. استفاده از خدمات شرکت های واسط برای تهیه مدارک جعلی:

   برخی شرکت ها یا افراد سودجو ادعا می کنند که می توانند مدارک هویتی جعلی (مانند پاسپورت یا کارت ملی) با مشخصات دلخواه شما و آدرس غیرایرانی تهیه کنند تا شما بتوانید با آن ها در کوکوین احراز هویت کنید.

   • جعل اسناد و کلاهبرداری: استفاده از مدارک جعلی جرم محسوب می شود و عواقب قانونی جدی دارد. علاوه بر این، بسیاری از این شرکت ها خود کلاهبردار هستند و پس از دریافت هزینه، هیچ مدرکی ارائه نمی دهند یا مدارکی بی کیفیت و غیرقابل قبول فراهم می کنند.
   • شناسایی توسط سیستم های صرافی: صرافی های بزرگ مانند کوکوین از سیستم های پیشرفته هوش مصنوعی و احراز هویت بیومتریک برای تشخیص جعل اسناد و تطابق چهره استفاده می کنند. مدارک جعلی به سرعت شناسایی شده و منجر به مسدود شدن فوری و دائمی حساب و دارایی ها می شود. در این حالت، امکان بازیابی سرمایه تقریباً صفر است.

به دلیل ریسک های بسیار بالا و عواقب جبران ناپذیر، این روش ها به هیچ عنوان برای کاربران ایرانی توصیه نمی شوند و باید از آن ها پرهیز کرد. حفظ امنیت دارایی های شما در بازار ارز دیجیتال، مهمترین اولویت است و ریسک کردن با روش های غیرقانونی، هوشمندانه نیست.

مراحل رسمی احراز هویت در کوکوین (ویژه کاربران غیرایرانی یا ایرانیان دارای مدارک معتبر خارجی)

اگرچه کاربران مقیم ایران قادر به احراز هویت با مدارک داخلی نیستند، اما برای ایرانیانی که دارای تابعیت یا اقامت کشوری دیگر هستند و مدارک هویتی معتبر غیرایرانی در اختیار دارند، و همچنین برای سایر کاربران بین المللی، فرآیند احراز هویت در کوکوین قابل انجام است. آشنایی با این مراحل برای درک کامل سیستم KYC کوکوین ضروری است.

پیش نیازها

برای شروع فرآیند احراز هویت در صرافی کوکوین، مدارک و اطلاعات زیر مورد نیاز است:

• مدارک هویتی معتبر و غیرایرانی: شامل پاسپورت، کارت شناسایی ملی (ID Card) یا گواهینامه رانندگی صادر شده توسط یک کشور مورد تایید کوکوین. مدارک باید دارای اعتبار بوده و منقضی نشده باشند.
• تصویر سلفی: برای تایید زنده بودن فرد و تطابق چهره با مدارک ارسالی.
• آدرس معتبر: در برخی موارد برای احراز هویت سطح پیشرفته (KYC2)، ممکن است نیاز به ارائه مدرکی برای تایید آدرس محل سکونت (مانند قبض آب و برق یا صورت حساب بانکی) باشد.

راهنمای گام به گام احراز هویت در کوکوین

فرآیند احراز هویت در صرافی کوکوین معمولاً از طریق وب سایت یا اپلیکیشن موبایل این صرافی قابل انجام است. مراحل کلی به شرح زیر است:

1. ورود به حساب کاربری: ابتدا وارد حساب کاربری خود در صرافی کوکوین شوید. اگر حساب جدیدی باز کرده اید، ممکن است با هشدارهایی برای تکمیل احراز هویت مواجه شوید.
2. دسترسی به بخش Identity Verification:

   پس از ورود، به بخش Identity Verification یا KYC Verification که معمولاً در تنظیمات پروفایل یا داشبورد کاربر قرار دارد، بروید. این گزینه اغلب با نماد پروفایل کاربر مشخص شده است.

3. انتخاب نوع احراز هویت:

   معمولاً گزینه هایی برای Individual Verification (احراز هویت فردی) و Institutional Verification (احراز هویت سازمانی) وجود دارد. Individual Verification را انتخاب کنید.

4. شروع فرآیند تایید:

   روی گزینه Start Verification یا Verify کلیک کنید تا فرآیند احراز هویت آغاز شود.

5. انتخاب کشور و نوع مدرک:

   در این مرحله، از شما خواسته می شود کشور محل اقامت خود (کشوری غیر از ایران) را انتخاب کنید. سپس، نوع مدرک هویتی که قصد بارگذاری آن را دارید (پاسپورت، کارت شناسایی یا گواهینامه رانندگی) را مشخص نمایید.

6. تکمیل اطلاعات شخصی:

   اطلاعات شخصی درخواست شده شامل نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد و شماره شناسایی (مانند شماره پاسپورت یا شماره کارت ملی) را دقیقاً مطابق با مدرک هویتی خود وارد کنید. هرگونه مغایرت می تواند منجر به رد شدن درخواست شود.

7. بارگذاری تصاویر مدارک شناسایی:

   تصاویر واضح و با کیفیت از مدارک هویتی خود را بارگذاری کنید. معمولاً نیاز به تصویر روی و پشت مدرک (در صورت دو رو بودن) است. اطمینان حاصل کنید که تمامی اطلاعات روی مدرک خوانا بوده و هیچ قسمتی از آن بریده نشده باشد.

   کیفیت تصاویر ارسالی در فرآیند احراز هویت کوکوین اهمیت بالایی دارد. تصاویر باید واضح و تمامی جزئیات مدارک شناسایی به وضوح قابل مشاهده باشند تا فرآیند تایید با موفقیت انجام شود.

8. انجام فرآیند تایید چهره (سلفی/تصویر زنده):

   در این مرحله، از شما خواسته می شود یک سلفی (عکس از چهره) یا ویدیوی کوتاه از خودتان تهیه کنید. این کار برای تطابق چهره شما با تصویر روی مدرک هویتی و اطمینان از زنده بودن فرد انجام می شود. دستورالعمل های دقیقی توسط صرافی برای این مرحله ارائه می شود که باید به دقت رعایت شوند (مانند حرکت سر، چرخاندن چهره و غیره).

9. پیگیری وضعیت درخواست:

   پس از تکمیل تمامی مراحل، درخواست شما برای بررسی ارسال می شود. وضعیت درخواست خود را می توانید در بخش Identity Verification پیگیری کنید. این فرآیند ممکن است از چند دقیقه تا چند روز کاری طول بکشد تا تایید نهایی انجام شود.

نکات مهم برای موفقیت در فرآیند KYC

• کیفیت عکس: تصاویر مدارک و سلفی باید کاملاً واضح، با نور کافی و بدون بازتاب نور باشند. از ارسال تصاویر تار، بریده شده یا مخدوش خودداری کنید.
• تطابق اطلاعات: تمامی اطلاعات وارد شده در فرم (نام، تاریخ تولد، شماره شناسایی) باید دقیقاً با اطلاعات روی مدرک هویتی شما مطابقت داشته باشند.
• استفاده از VPN با IP ثابت: در صورت استفاده از VPN برای دسترسی به صرافی، توصیه می شود از VPN با IP ثابت (Dedicated IP) استفاده کنید تا از تغییر مکرر آدرس IP و ایجاد شک و تردید برای سیستم های امنیتی صرافی جلوگیری شود.
• بروز بودن مدارک: اطمینان حاصل کنید که مدارک هویتی شما معتبر و منقضی نشده باشند.

بهترین جایگزین ها برای کاربران ایرانی (راهکارهای امن)

با توجه به محدودیت ها و ریسک های موجود برای کاربران ایرانی در صرافی کوکوین و سایر صرافی های بین المللی که احراز هویت اجباری دارند، انتخاب جایگزین های امن و قابل اعتماد از اهمیت ویژه ای برخوردار است. در ادامه به معرفی بهترین راهکارها برای مدیریت دارایی های دیجیتال کاربران ایرانی می پردازیم:

صرافی های ارز دیجیتال داخلی

صرافی های داخلی بهترین و امن ترین گزینه برای کاربران مقیم ایران هستند، زیرا با قوانین و مقررات داخلی کشور سازگار بوده و احراز هویت با مدارک ایرانی را می پذیرند. این صرافی ها واسطه ای مطمئن برای تبدیل ریال به ارز دیجیتال و برعکس فراهم می کنند. از جمله صرافی های معتبر داخلی می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• نوبیتکس: یکی از بزرگترین و شناخته شده ترین صرافی های ایرانی با حجم معاملات بالا و پشتیبانی از طیف گسترده ای از ارزهای دیجیتال. دارای رابط کاربری نسبتاً کاربرپسند و پشتیبانی قوی.
• والکس: از دیگر صرافی های معتبر داخلی که خدمات متنوعی از جمله معاملات اسپات و مارجین را ارائه می دهد. محیط کاربری حرفه ای و نقدینگی مناسب.
• تترلند: متمرکز بر خرید و فروش تتر و سایر استیبل کوین ها، با امکانات مناسب برای کاربران مبتدی و حرفه ای.
• رمزینکس: ارائه دهنده خدمات جامع در بازار رمزارزها با تنوع بالا در کوین ها و توکن ها.

مزایا و معایب صرافی های داخلی:

مزایا	معایب
احراز هویت با مدارک ایرانی	تنوع کمتر در رمزارزها نسبت به صرافی های بین المللی
پشتیبانی از ریال ایران برای واریز و برداشت	حجم معاملات کمتر و نقدینگی پایین تر در برخی جفت ارزها
پشتیبانی فارسی و قابل دسترس	کارمزدهای نسبتاً بالاتر در مقایسه با برخی صرافی های خارجی بزرگ
امنیت قانونی در داخل کشور	محدودیت در دسترسی به برخی ابزارهای معاملاتی پیشرفته (مانند اهرم های بالا)

صرافی های خارجی بدون نیاز به KYC (فعلی)

تعداد صرافی های خارجی که بدون نیاز به احراز هویت اجباری خدمات ارائه می دهند، رو به کاهش است و این وضعیت می تواند در آینده نزدیک تغییر کند. این صرافی ها معمولاً محدودیت های جدی در حجم معاملات یا برداشت روزانه دارند و ریسک های خاص خود را نیز دارا هستند. لازم به تاکید است که فعالیت در این صرافی ها بدون احراز هویت همیشه با ریسک مسدود شدن حساب یا تغییر ناگهانی قوانین همراه است. از جمله معروف ترین آن ها می توان به MEXC و Bybit اشاره کرد که البته هر دو به تدریج به سمت اجباری کردن KYC پیش می روند.

استفاده از این صرافی ها فقط در صورتی توصیه می شود که کاربر از تمامی ریسک ها آگاه باشد و تنها برای نگهداری و معامله مقادیر کمتری از دارایی استفاده کند.

استفاده از کیف پول های ارز دیجیتال غیرحضانتی (Non-custodial Wallets)

کیف پول های غیرحضانتی، امن ترین راه برای نگهداری دارایی های دیجیتال هستند، زیرا کنترل کامل کلیدهای خصوصی (Private Keys) به عهده کاربر است و هیچ نهاد واسطه ای بر دارایی ها نظارت ندارد. این کیف پول ها نیازی به احراز هویت ندارند و ریسک مسدود شدن حساب به دلیل تحریم ها یا تغییر قوانین صرافی را از بین می برند.

• توضیح مفهوم و مزایای آن ها: در کیف پول های غیرحضانتی، شما تنها مالک و مسئول کلیدهای خصوصی خود هستید. این بدان معناست که هیچ کس به جز خودتان نمی تواند به دارایی های شما دسترسی داشته باشد. این ویژگی، بالاترین سطح امنیت و حریم خصوصی را فراهم می کند.
• معرفی چند کیف پول معتبر:
  • تراست ولت (Trust Wallet): یک کیف پول موبایلی محبوب و چندارزی که از طیف وسیعی از رمزارزها پشتیبانی می کند و رابط کاربری ساده ای دارد.
  • متامسک (MetaMask): عمدتاً برای اتریوم و شبکه های سازگار با EVM استفاده می شود و به عنوان افزونه مرورگر و اپلیکیشن موبایل در دسترس است. برای تعامل با اپلیکیشن های غیرمتمرکز (DApps) بسیار محبوب است.
  • لجر (Ledger) و ترزور (Trezor): کیف پول های سخت افزاری که بالاترین سطح امنیت را برای نگهداری طولانی مدت دارایی ها فراهم می کنند. این دستگاه ها کلیدهای خصوصی شما را به صورت آفلاین ذخیره می کنند و در برابر حملات سایبری ایمن هستند.
• تاکید بر مسئولیت نگهداری کلیدهای خصوصی: مهمترین نکته در استفاده از کیف پول های غیرحضانتی، مسئولیت کامل کاربر در نگهداری امن کلیدهای خصوصی و عبارت بازیابی (Seed Phrase) است. در صورت گم شدن یا دسترسی افراد غیرمجاز به این اطلاعات، بازیابی دارایی ها غیرممکن خواهد بود.

نتیجه گیری

در پاسخ به پرسش محوری «ایا صرافی کوکوین احراز هویت میخواد؟»، باید با قطعیت اعلام کرد که بله، صرافی کوکوین از تاریخ 31 آگوست 2023 (9 شهریور 1402) احراز هویت (KYC) را برای تمامی کاربران و دسترسی به خدمات کامل خود اجباری کرده است. این سیاست جدید، که با هدف مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم و تبعیت از قوانین بین المللی اتخاذ شده، چالش های بزرگی را برای کاربران ایرانی ایجاد کرده است. به دلیل تحریم های بین المللی علیه ایران، کاربران مقیم این کشور نمی توانند با مدارک هویتی خود در کوکوین احراز هویت کنند.

فعالیت بدون احراز هویت در کوکوین یا تلاش برای دور زدن قوانین آن با استفاده از مدارک غیرایرانی از طریق دوستان/اقوام یا تهیه مدارک جعلی، به شدت پرخطر است. این اقدامات می تواند به مسدود شدن دائمی حساب، از دست رفتن تمامی دارایی ها و حتی عواقب حقوقی منجر شود. صرافی ها دارای سیستم های پیشرفته ای برای شناسایی این گونه تخلفات هستند و ریسک از دست دادن سرمایه، به هیچ عنوان قابل اغماض نیست.

برای کاربران ایرانی، امن ترین و توصیه شده ترین راهکار، استفاده از صرافی های معتبر داخلی است که با قوانین کشور سازگارند و احراز هویت با مدارک ایرانی را می پذیرند. این صرافی ها بستر مطمئنی برای تبدیل ریال به ارز دیجیتال و انجام معاملات فراهم می کنند. علاوه بر این، برای نگهداری امن دارایی ها در بلندمدت و حفظ کنترل کامل بر سرمایه، استفاده از کیف پول های ارز دیجیتال غیرحضانتی (سخت افزاری یا نرم افزاری) اکیداً توصیه می شود. در نهایت، آگاهی از قوانین، تحلیل ریسک ها و اتخاذ تصمیمات هوشمندانه، کلید موفقیت و حفظ امنیت دارایی ها در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال است.